树立正确的销售观念，客户画像，客户系高净值客户，女，38岁，企业主，资产雄厚，有三名子女。主要考虑子女教育、资金管理和资产传承等方面，有较强烈规划需求。考虑过多方面理财渠道：了解到尊赢账户历史利率6.05%，终身有2.85%保底，预备将企业5年内暂不用的资金追加进账户作为备用金。同时，即使5年内需要领取，第三年开始手续费为1%可以接受，而且即使身故，账户1.6-1.2倍可赔付。考虑到中年危机，应该提前规划和预防，女方本人投保规划意愿强烈，男方大力支持，作为被保险人。

频繁接触发掘客户需求，让客户深入理解财务规划的目的，如果发生风险，要维持风险发生之前的生活水平，家人免于陷入经济困境，重要的是强调未来有可能的家庭风险！如果不发生任何风险，我们依然希望可以以一种最安全的方式保留下充足的家庭财富，让这份财富世代相传！谈养老和孩子，沟通话术：我们家里都有老人，现在老年人生活品质跟我们子女是有关的，但更重要的是我们自己年轻时候的准备，所以老年生活过的好不好，关键还是看自己。如今，我们都要走入中年了，你想没想过自己将来要过怎样的老年生活？那么除了自己，我们是否也得在没有老去的时候为孩子做一份打算，毕竟我们都希望孩子将来能过得更好，你说对吧？

未来的养老和给孩子的打算，归根到底还是要解决钱的问题，你想过这笔钱怎么准备，准备在哪里吗？（铺垫财富管理重要性）如果有一笔钱，它在你老年时还能提供保障，你的养老和孩子的未来是不是会更安心？（铺垫账户老年轻松加保，越老越有保障）如果有一笔钱，从中短期角度来看，当你的企业或家庭需要它的时候可以快速的取出来用，不需要它的时候，它给我们创造复利收益，而且终身保底2.85%，你会不会考虑一下？（铺垫账户保值增值、流动性）配置保险对家庭财务安全管理的意义，账户独立，专款专用，风险控制，保全家庭最大资产，人生马拉松，跑赢全场，保障安全感，增加幸福感。

频繁接触发掘客户需求，泰康公司好，世界500强，资管能力，盈利能力行业领先，财富管理的首选之地。高附加值服务：重点介绍养老社区，可以对接全国规模最大，最好的养老社区，让我们的父母享受最好的晚年生活，尽一份自己的孝心，六大私享服务更是让我们的生活丰富多彩。财富受通货膨胀的影响，其实是在不断贬值的，创富您很成功，但是守富和传富可能您必须要参考一下这个账户，这个账户有我们公司强大资管实力做后盾。公司实力助力，终身保底很放心：终身保底2.85%写进合同。保值增值能力强：尊赢账户上市以来5次结算利率公布（人寿官微）保持6.05%，复利增值威力巨大。聚焦账户，就讲账户，借用工具：用账户计算器展现账户数据威力，用人寿官微结算利率公布证明账户实力，强化保值增值能力、流动性，对应之前需求铺垫，让客户最终下定决心！账户特性让客户下定决心，针对前5年领取有手续费的问题，怎么解决？这样的大客户没有过多纠结于手续费的问题，同时，因为强调规划作用，没有特别的需要客户不会考虑动用自己的养老金和传承给孩子的钱，这笔钱客户是为未来准备的，账户的财管作用在跟大客户的交流中至关重要！