一、教育在升级 – 不仅是孩子的人生权利，更要关注教育水平的配置，财富管理现状及建议，海外留学潮下的高昂支出，据专业留学机构提供数据参考：美国大学留学费用24-30万人民币/年，英国大学留学费用18-26万人民币/年，澳洲大学留学费用10-20万人民币/年

幸福在升级、幸福配置更要升级，教育金的要求：确保 -- 不因任何风险因素而受损，专属 -- 不因任何其他消费而挪用，提前 -- 不因任何其他计划而中断，二、养老在升级 – 不仅是为了基本生存需求，更要关注品质的提升，养老金的要求：长期 -- 终身规划，与寿命等长，增值 -- 稳定增值，对抗通胀，防损 -- 长期兼顾医疗补充报销，寿比南山 ≠ 福如东海，据专业养老机构提供数据参考：一线城市80岁以上老人每年的基本支出、护理支出、医疗支出近百万，二、三线城市也维持在30-60万之本，三、医疗在升级 – 高质量医疗趋势化，国民更加追求高质量医疗，医疗金的要求：范围 – 

涵盖社保内、外报销目录，足额 -- 足够应对高昂花费，长久 -- 长久储备不能中断，医疗费用惊人增长，根据卫计委权威统计：2008-2016年，全国卫生医疗支出翻了3倍，未来人均医疗花费仍会以每年10%-20%速度增长。

四、财富管理在升级 – 经济大势纷繁、投资更需谨慎，安全才是王道，财富管理的要求：安全 -- 法律保护、合同约定，稳定 -- 下有保底、上不封顶，长期 -- 满足人生各阶段刚需，经济环境不容冒险激进，银行理财破刚兑、股票市场连跳水，网贷公司多爆雷、楼市调控不敢追，守财、护财才是当下的王道，财富不是用来看的，而是用来满足幸福生活的需要！

尊敬的客户：感谢您在百忙之中抽取宝贵的时间参加“泰康荣登财富500强成果汇报暨专属产品发布会”，为进一步为您提供专业科学的财富管理服务，诚请您对以下内容做慎重的填写与选择：家庭财富管理需求调查表，二、财富管理需求调查，一、基本信息，姓名，性别，年龄，职业1近10-20年期间，您最需要准备的资金是什么？

子女教育金，养老资金，.购房支出，医疗储备，财富传承2、为此您的准备方式是，保险，银行存款及银行短期理财，国债、企业债，货币基金（宝宝系列，股票，企业股权投资，房产投资，P2P     3、你对财富管理的担忧是，亏本，收益低，不能长期，流动性差 4、您看中的财富管理方式应具备哪些特点，安全可控，收益持久，长期稳定，灵活方便5、您准备投入的金额（每年）范围为5千-1万元，.1-2万元，2-5万元，5-10万元，10-20万元，20-50万元，50万元以上郑重承诺：以上财富管理需求调查仅作为公司市场调研及对您的财富管理参考，我们将对您及家庭的隐私严格保密！寿险顾问。