信托公司介入的时点意向书递交后，保单核保的同时，安排客户与信托公司进行接洽，信托公司会在此时与客户沟通信托协议的细节，并与客户初步达成一致，大额保单的核保往往会花较长时间，为了让客户配合核保工作，同时也为了让客户进一步深入了解信托相关内容，利用这段时间，让客户敲定信托协议的具体细节，更利于保单的承保。

保单生效后，凭保险合同与信托公司完成信托协议的签署，信托签署后，信托并未生效，需要完成受益人变更，信托协议的双方当事人为客户与信托公司，发生保险事故时，保险公司仅根据客户的申请将保险金直接支付给信托公司，保险金具体的分配按信托协议执行，签署信托协议，保险合同生效后，尽快完成与信托公司的协议签署，争取在犹豫期内完成，变更受益人，只有完成了受益人变更，保险金/生存金才能支付给信托公司，未来投保人有权变更受益人，但是会收到信托协议相关条款的约束，可能需要付出一定成本，完成变更后，保单原件和批单由信托公司保管。

信托协议签署后，应立即进行受益人变更，并尽快将保险合同和批单交给信托公司，全部流程完成后，客户手上会有一本合同：信托合同，保险合同交由信托公司保管，若选择生存金信托，生存金领取方式必须为直接领取，可以联接信托的产品，若选择保险金信托，投保人与被保险人必须为同一人，未来公司会根据实际情况，逐步增加可联接信托的产品。