陆家嘴国泰人寿，新契约投保流程2018/6/1，新契约投保流程，投保单填写，CRM计划书演示，保全注意事项，新契约投保流程图，新契约正常流转时效，基本要求，1、投、被保人应履行如实告知义务，便于核保人员就接受或拒绝该份投保申请做出正确决定。若未如实告知，依保险法规定，将影响客户理赔时的保险权益。2、严格遵守客户信息真实性原则，准确、完整地收集、记录客户信息，尤其是投保人的联系地址、联系电话等信息，以保证业务经营和客户服务的需要。3、业务人员须确认投保人、被保险人、受益人三者之间的关系，核对投、被保人、法定继承人以外的指定受益人的真实身份，确认投保书上填写资料无误，并确认客户亲自签署各投保文件。4、若客户为文盲或其他原因不能亲笔填写,需以按手印代替署名，手印以右手大拇指为准。因残疾或其他原因需使用其他手指的，应注明是哪只手、哪根手指; 同时须至少有两个见证人现场见证，并注明见证人与客户的关系，且见人中至少一人应为客户亲属。5、若客户为外籍人士不能理解投保书内容，也须至少有两个见证人现场见证，并注明见证人与客户的关系，且见证人中至少一人应为客户亲属。投保所需文件LOGO，一般寿险：《人身保险投保书》《人身保险投保提示书》《代理人报告书》，投、被保险人有效身份证明：1、成年中国大陆籍公民提供“居民身份证”2、未成年人可提供“居民身份证”、“户口本”、“护照”等有效证件3、若未入户口者，可提供《出生医学证明》4、港澳同胞须提供《港澳居民来往内地通行证》（简称《通行证》）5、台湾同胞须提供《台湾居民来往大陆通行证》（简称《台胞证》）6、外籍人士须提供“护照”7、军人须提供“军官证”，投保所需文件，雇佣关系投保：1、证明雇主身份的“营业证明文件”（文件上须印刷投保人姓名）；2、证明雇员身份的“工作证明”（须说明被保人所在企业工作部门及主要工作内容、并证明其于企业的重要性），投保所需文件，LOGO，隔代投保：被保险人为10周岁以上（包括10周岁）的未成年人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，投保人除父母以外，可以开放祖父母、外祖父母投保，投保所需文件：1、投被保人关系证明2、监护人身份证复印件，同时，投保单监护人签字。特殊人群投保规定，LOGO，学生、无固定职业者(包括：家庭主妇，无业、待业、自由、离退休人员)、军人警察(文职除外)、孕妇与产妇：寿险风险保额限 50 万。幼童：未成年人累计人身险身故保额不得超过50万元，其中不满10周岁者不得超过20万元。重疾险风险保额限60万，高额案件投保所附财务资料LOGO1、非高额案件： 投保累计风险保额＞75万（不含）时，须附《高额财务报告书》，如实际核保需要，则还须提供相关“收入证明”或“资产证明”等。 2、高额案件：125万 ＜投保累计风险保额＜200万或累计医疗总日额>400元时，须附投、被保险人相关“收入证明”、“资产证明”等。3、高额案件： 投保累计风险保额≥200万时，须附《高额件业务员补充报告书》等。体检注意事项，非我司合作体检机构体检规则若客户投保所在地无我司合作体检机构，必须按以下要求进行体检