通过保额测算，激发需求，步骤一：建立轻松良好的关系，步骤二：介绍行业及公司背景，步骤三：观念导入，步骤四：激发需求，步骤五：约定下次会面的时间，步骤六：感谢客户，要求转介绍，业：老陈，我这里有一个平安开发的分析工具，只需就你目前的财务情况简单填写一下，就能帮我们更好的对未来做下规划。不过请你放心，所有的数据我们公司都会替您保密的，那我们现在开始吧！客：可以啊。

业：每个月你家庭关于吃、穿、住、用、行等这样一些家庭基本费用支出大概有多少呢？客：大概4000元左右吧。业：你小孩现在6岁，假定到22岁开始工作，你预估平均下来每年的教育费用支出大约是多少呢？客：每年2万左右吧。业：那就是每月约2000块。你父母退休后虽然还有收入，但每年还是要孝敬一点，假定每个月1000元左右吧。还有没有其他的支出呢？客：没有了。

业：那么这三项相加后，就可以计算出您每个月的需要负担的家庭生活费大概约7000元。你现在30岁，假定60岁退休，也就是说还需要你照顾整个家庭30年。业：老陈，就目前来看，你认为的保守投资的收益率大概能有多少？客：2.5%左右吧。业：老陈，再来看看你目前的负债情况。目前你的房子是否还在还贷呢？客：还欠银行的房贷共计100万吧。业：车贷有吗？还有其他的借款吗？客：没有了。