教育基金需求

  “望子成龙，望女成凤”，孩子是未来和希望。您希望您的孩子未来做什么工作？

  好的工作一定有好的教育背景支撑，我们要为孩子准备各阶段的教育金，让他

可以得到良好的教育。对吗？

优先次序（

意外及医疗保障需求

  没有人敢保证自己一生平安无事。很多重大疾病，越来越年轻化，治疗费用也

越来越高；疾病或意外，往往会使我们整个家庭的财务遭受沉重打击，为自己规划

合适的财务计划，是有效的解决之道。

目前拥有的医疗保障：□社保□单位福利□其它优先次序（）

项目

学前教

应备费用

□2万元□4万元□7万元□万元

已备费用

储蓄/现金

元

项目

应备费用（元）

已备费用

差额

小学教育

初中教育

高中教育

大学教育

研究生教育

合计

□2万元□4万元□6万元□万元

□2万元□4万元□6万元□万元

□3万元□5万元□10万元□万元

□4万元□8万元□12万元□万元

□4万元□8万元□12万元□万元

合计万元

投资性房产

证券

股票/投资

保险金

其它

合计

元

元

元

元

元

元

住院费用

每日住

院补贴

重大疾病

治疗基金

意外伤害

意外医疗

费用

□2000□4000□6000□10000□20000

□30-50□50-80□80-100□100-200

□5万元□10万元□20万元□30万元□50万元

□10万元□20万元□30万元□50万元

□2000□4000□6000□10000□20000元

元                    元

元                    元

元                    元

元                    元

元                    

教育基金需求=应备费用-已备费用=-=万元

家庭保障需求

其它

元

养老生活需求

元                    元

  是我们现在以及未来要对家人承担的责任和债务。据统计，每年因意外而离去

的人数是千分之三。假如昨天我们出差不再回来，家人的生活费用、孩子的教育费

用、父母的赡养费用等，是否已经准备妥当？

优先次序（）

  退休，是我们未来的一个经济目标。俗话说：“你退休前赚了多少钱不重要，

重要的是你退休时存了多少钱。”您同意吗？我们一起来算一下，过一个独立而有

尊严的晚年生活，大约需要准备多少费用。

目前拥有的养老保障：□社保□单位福利□其它优先次序（）

项目

生活费用

月开支

应备费用

元×12×\u24180X=元

已备费用

储蓄/现金

元

项目

退休年龄

应备费用

岁

已备费用

储蓄/现金

元

居住费用

子女教育费用

父母赡养费

其它债务与责任

合计

房屋月租金         元×12×\u24180X=元

物业/水电费        元×12×\u24180X=元

小计元

本人父母             元×12×\u24180X=元

配偶父母             元×12×\u24180X=元

小计元

合计万元

投资性房产

证券

股票/投资

社保个人账户

团体寿险

个人寿险

其它

合计

元

元

元

元

元

元

元

元

生活费用

其它需求资金

应急资金

合计总额

每月开支

需使用年限

小计

小计

小计

元

年

投资房产

证券

股票/投资

退休金额度

保险金

其它