总量控制原则：每月每人10－30个客户，累计300位封顶，绩优倾斜原则：绩优人员客户资源质量、数量有所倾斜，新人差异化原则：新人锻炼，转正后再分配优质的客户资源，营业部责任制原则：以营业部为单位，责任到户，部内流转，选择性区域化原则：中心聚焦，周边区域化客户资源管理，第一步——名单分配，名单分配原则——第一步——名单分配，系统工具操作要求－客户分配系统，用系统进行分配，客户信息严格保密。

第一步——名单分配，财富专员通过EPAD中的CRM系统配合纸质版客户名单，进行客户梳理筛选，通过电话，快速和客户建立一对一的服务关系，消除抵触，改善客户关系，不仅为邀约其来职场和活动打下基础，更要成为一种常态化的客户服务方法。注：每天下午18:00-20:00为电话邀约黄金时间，做到每天20个电话沟通，邀约职场5人，1张保单促成。

第二步——电话邀约（1）事前准备客户资料完整度（例如：投、被保险人年龄及性别，生日及我司投保经历等）；电话沟通记录表（例如：记录客户来职场或是活动，进行再一次服务，提升客户等级）。第二步——电话邀约（2）注意事项，约访成功：发送短信或微信告知财富管理专员姓名及公司地址及交通路线，尤其要提醒客户带上身份证及保险单等相关资料并填写约访计划表。

约访不成功：一周后进行二访、三访，如果不成功，可请同事协助约访；（三访后，如果还是不愿到公司也不愿上门服务名单进入分部进行再次分配）客户当天来公司前再次与客户电话沟通确认到达时间。第二步——电话邀约（3）邀约话术（分红报告类）：财富管理专员：您好，我是**保险财富管理中心的艾财富，您的分红报告单已下发，由我来为您服务，您看您什么时候方便来公司进行领取和签收。