了解财富业务客户管理定义及标准流程，了解财富客户资源管理暂行规定基本内容，明确财富总监客户管理工作的角色内容，客户管理概述，客户资源管理暂行规定，总监工作内容，财富业务经营对象，财富业务主要经营对象为公司给予的客户资源，是以营业部为基本服务单元来落实客户全生命周期服务的。

财富客户管理定义，财富业务客户管理的两层定义：“以客户为中心”的 系统化客户经营管理，系统化客户经营管理，客户分配及回收再分配管理是整个客户管理的前提，标准化的客户服务经营是客户管理的核心，客户经营评价是对客户管理有效性的指导和策略、行为修正的依据。

财富客户管理内涵，客户分配管理，八大分配原则，按照包产到部客户经营思路，使待分配客户遵循客户化、区域化、分类化的原则进行分配，接受分配的营业部和业务员的按照分层分类、客户总量控制、客户季度平均、开单锁定等原则接受分配，客户回收管理，配套建立CRM及客户分配管理系统的联动机制。

营业区部将客户资源分配给业务员，但是可以根据实际需要在区部内进行调配，再分配向高活动量和高成交率的业务员倾斜，提高所分配客户资源的数量与质量；同时对低效业务员的资源予以回收，根据业务员的职级和司龄变化，按季度进行客户资源分配的调整，即时回收定期回收和调整，服务经营流程及标准，客户服务经营，成交客户。

TOPS服务模式，三层次服务，为客户提供最基础的服务，包括保单利益及分红讲解、保全、理赔等，使客户产生精神愉悦的附加服务，如节日问候，生日祝福等，基于业务员个人专长或客户需求提供的对客户生活、工作能带来的附加服务。如工作平台资源的共享，私人生活帮助等。