萌生开发家庭保单的念头，全明星培训**老师说:，专做家庭保单，件均保费提升，省时、省力、收入高，深深触动了我，我也要学习如何做，家庭保单开发，保单检视与家庭保单的联结，接受保单检视的培训，老师说：保险是人生当中的必备品、人生需要七张保单，提倡用保单检视做增值服务。

我有部分清单客户有多件保单，存在重复购买、险种类型单一、保障不够全面的情况，需要进行梳理，我意识到：可以将保单检视作为增值服务，促进家庭保单开发，通过保单检视可以直接提高件数和保费量2-3倍，开发家庭保单四部曲，电话约访，首访收集同业保单，保单检视表讲解，家庭规划。

我的约访成功率10个名单，7个通话，4个约访，1个签单，邀约成功率57%，签单成功率15%，电话约访要点，客户的判断标准，家庭保单总量3份以上，有经济实力：总保费30万以上，住在高档小区，优质手机号，通过身份证号码判断省份，首次邀约，以一份保单为切入口。

“除了这一份，我查到您在我公司还有盈宝利、盈宝顺等产品的保单，一共有3个产品，您对这些保单的类型、交费情况、领取情况。是否完全清楚”【多数客户都说不清楚】，我们公司特意为不清楚上述内容的客户提供了一个增值服务，这个服务就是把您的所有产品进行一个梳理。