风险案例分析一、近期公司风险案例分析近期违规违法案件（行为）主要特点案发数量总体呈上升趋涉案种类呈案件和违规行为涉及诈骗、挪用、行贿、贪污、非法集资、违反财经纪涉案人群从销售人员为主扩展到各层面（内勤管理干代理人到外勤员工、支公司经理均有涉及新型违规、违法行为对传统管理手段和经营带来务费用不当处理和资金体外循环犯罪案发区域广，涉案重点及大部分市公司，部分公司呈现群发态势一、近期公司风险案例分析对涉案行为的管理反思1. 责任主体风险意识淡薄，日常监控手段督管理的第一责任人，负责对条线关键岗位人员异常行为的教育引导和管理监督，要求做到情况清楚、报告及时、处置得当。

管理碎片化，关键管理环节风险管控缺失一是对案件发生起重要作用的重要单证凭证、印章、资金三个环节使用和操作风险往往集中在柜面和经营单位，使用管理方与控制管理方因条线对风险管控的履职观念和行为的差异，存在管理条线未有效融合，重要风险点反而无人过问。内部规范执行标准低，规范经营被潜规严制度规范性要求的刚性原则未能得到遵循，缺乏严厉的监督措施。规则意识的刚性制约作用在部分基层管理干部中被忽视甚至抵触。