客户特征：企业主、拥有大额现金储备的人员
 客户需求：
    资金安全、资产配置、财富传承、品质养老、子女教育
 推动思路：
   主推17万开设财富钻账户、100万享受养老社区入住资格
理念沟通 
理念1、家庭资产与企业资产隔离后的安全与稳健增值
我们不缺少赚钱的能力，缺的是管控风险的能力
假如我们现在的家庭资产增长30%-50%，我们的生活会发生很大的变化吗？
假如我们现在的家庭资产减少了30%-50%，对我们的生活影响大吗？
理念2：建立个人专属资产，建立受法律保护的资产
理念3：为孩子打造一个永保利润的“企业” 万一网保险资料下载门户网站
创一代财富积累特点：可持续性差，难以复制，具有一定的偶然性。
理念4：建立家族传承文化，实现财富有效传承
理念5：冰冻资产逻辑
银行存款：又名冰冻资产，基本不流动，是家庭非紧急情况下，轻易不动用的现金。
冰冻资产的危害
• 收益低，抵御不了通货膨胀 
• 流动性差，支取不灵活 
• 难以积聚财富，不能专款专用 
• 没有法律继承人，容易引起纠纷 
• ……
异议处理
1.产品收益低
   在投资赚钱方面您是专家，但是在资产管理方面我是专家。今天我们谈的不是收益高低的问题，而是资产安全的问题。您是要保证300万还是600万资产的安全？
2. 没钱，钱都套在股市里了
   今年股市的起起伏伏，真是让人心里五味陈杂，保险就是在建立安全资金的基础上，让我们在未来能够放心的在股市里进行投资运作。 您看是建立300万还是600万安全资金。
3.钱紧
   看来您还是想投的，钱紧但时间更紧，卓越臻享只在11月11日开放一天，我们先签单，11月23日前您准备好资金就行。错过一天，以后再不会有这样的保险产品了。 
您看是投100万还是200万。
4.我要考虑一下/商量一下
   我很理解您的想法，这方面我是专家，您看什么时间我去和您爱人讲一下。或者X日我们公司有一场说明会，您和爱人一起来参加。 
邀约到现场
   11月11日我给您打电话，您到我们购买现场来看一下，当天我就不能来接您了，我要抢时间为其他客户录入系统，抢占份额。