客户特征：工薪家庭，普通白领、教师、公务员、小企业主、农村市场、所有老客户新产品告知、老客户转介绍
理念沟通—1.理财：最好的攒钱渠道，银行降息是常态；理财首选，专家监管、省心安心；金账户，收益稳定、保值增值；2年交3次,无压力
理念沟通—2.补充养老：每个人都会变老，老了不一定会挣钱，但一定会花钱，花的钱，一定是年轻时攒的钱。社保不堪重负，子女压力越来越大，养老只能靠自己，早期养老钱不缺、中期养老钱不多、晚期养老钱不够
切入产品：面对众多的投资渠道，您是否在寻找一种资金安全，收益稳定；并且能够保值增值而且还不影响急用的现金这样一种投资呢? 
作为负责任的企业，在当前的经济环境下，中国太平推出了一款满足不同需求的产品——卓越臻享。
强势促成——占坑理念：公司作为副部级央企为回馈客户推出让利产品，更是精品战略收官之年推出的绝杀产品，具有短期交费高现价、高贷款比例的特点，市场稀缺，机会难得！
你可以先开个金帐户占个坑，金帐户9月份年化收益率5.1%，远远高于市场各类理财产品的收益，而且保底2.5%，日计息、月复利、上不封顶，每个月都可以看到自己的收益，即时入帐，有钱就追加进去，让平时的小钱变成急用时的大钱，总结来说这款产品就是赔不着、保证赚、保底2.5%收益，帮你预约一个！
强势促成——补充养老：公司作为副部级央企为回馈客户推出让利产品，更是精品战略收官之年推出的绝杀产品，具有短期交费高现价、高贷款比例的特点，市场稀缺，机会难得！
你可以先开个金帐户，享受公司稀缺型产品带来的持续收益，作为一个养老专属帐户，有钱就追加进去，养老金储备不是一时半会的事，这也是强制储蓄的一种最好的手段，三年下来，给自己积累最少30万的养老金，给自己种下一颗养老摇钱树，补充养老，总结来说这款产品就是赔不着、保证赚、保底2.5%收益、金帐户年化收益5.1%（9月），帮你预约一个！
拒绝处理
1、10万太多了（承上启下，进可攻、退可守）
   存10万为自己建立一个专属账户（客户觉得多）我的意思是三年存10万，没有压力，就攒下一笔钱，可用于子女教育、养老、旅游基金等等，将来一定会感谢的正确决定！
2、领的太少了
   现在不买，将来一分钱也领不到。重要的不是你领多少，而是你把这笔钱攒下来了，有总比没有好。
   你想领多少？我给你算一下。买得越多，领的越多。你想要几份？你买了不会后悔，将来一定会感谢我！
3.钱太少没什么用
   先要有，再看有多少，有总比没有强，保险产品本来就是积少成多、聚沙成塔。不存小钱就不会有大钱。 钱是有时间价值的，有钱的时候十万百万都不算什么，困难的时候三五万都可以成为救命的钱。现在你用几万块钱将来就是关键的几十或者上百万现金。 你是要一份还是几份？你买了一定不会后悔，将来一定会感谢我！ 
4.不买保险钱放在银行也挺好
   钱放在银行和保险公司都是你的钱。银行最大的有优点是灵活，最大的缺点也是灵活。钱放在银行就像是留了一桶水，你总想用到它，不知不觉就没有了。
   钱放在保险公司，就是用三年时间给自己挖了一口井，水源源不断，而且永远是你的。不是让你把所有的钱都放在保险公司，你放在银行暂时不用的钱可以用保险的形式固化下来，享受中长期收益。你是要一份还是几份？你买了不会后悔，将来一定会感谢我！
5.现在没钱
   那我们的钱都去哪了？其实赚多少钱都不够花，因为赚多少钱有多少钱的花法。所以更要强制性给自己攒下一笔钱。你将来想过什么样的生活？一种是手心朝上，问别人要钱；一种是手心朝下，你有自己可以支配的钱，有幸福的晚年。
   你觉得要一份还是几份？你买了一定不会后悔，将来一定会感谢我！
购买卓越臻享的五大理由：
1、为什么要拥有这款产品？因为它流动性好，不占用资金，收益性好，安全性好。 
2、经济并不宽裕也要办！为什么？因为你有赚钱能力，就必须留有节余，也就是通过三年积累30万，今后三五十年都不用向别人伸手或张口拆借了，解决了面子问题，况且一生也拥有源源不断的现金流了！
3、选：现在市场上琳琅满目的理财产品非常多，如定期，不冻结本金，但用时无息；理财，冻结本金，利也不高；房产，流动性最差，受国家调控，还要承担物业、装修所剩无几；股票、基金，让人心跳，数字游戏很难掌控。卓越臻享变现快，收益等同理财；本金安全，将来合法转移，所以才是首选！
4、守：如何守住财富，一生拥有这笔资金？选择卓越臻享后就永远守住，一生拥有了，因为它是一笔取之不尽，用之不完非常稳定的现金流，急用可贷款，可抓住再投资机会。 
5、传：每个人一生都在不断的赚钱，因为有钱才能满足家人的幸福生活，那到底用什么样的方式才能存住我们赚的钱然后再安全的，无纠纷的传给后代呢？选择卓越臻享就对了，生前自己领，身故明确给后人！