3、促成组4、领导审批5、业务受理6、积分兑换流程：会前：客户筛选      客户培养客户邀约1、客户资料库的建立：银保部统一建立客户资料管理模式，为每一个客户经理建立一个规模为30—50名客户的资料库。本阶段对资料库客户进行查找，面见，沟通培养，回访，上交告知书。 建立资料库的目的在于：不能无限制使用客户资料，不能过筛子、浪费资料，不能等、靠优质资料，要竭尽全力将现有资料转化为优质资料！

     约通过提前预约确保拜访效果，提高拜访效率1、**您好！请问您收到我给您发的短信了吗？2、恭喜您成为本次专享会的幸运客户，为险资入湘政策，让利客户，公司总部定对银保客户开展重大回馈专享活动，双重心意带给您3、此次回馈活动对您来说利益实在太大了，具体事宜我明天上午到你家当面跟您说好吗？ 4、因为本次回馈活动所涉及的利益实在是太大了！所以公司要求我必须当面跟您说清楚，下午我直接去您家里吧?客户重视决定成败的一半为什么客户质量非常好而没有现场开户？