1.  没买过分红险客户，X小姐，您好！带给您一个太平洋的最新资讯：适逢太平洋保险入驻**自贸区及以320亿投资中国铁路发展基金之际，为回馈一直信赖与支持太平洋的老客户，我们推出了一款新产品，在保证收益稳定的基础上，同时解决教育金、创业金、养老金等几大问题，公司针对老客户匹配了个性化的产品资料（计划书），您看我是明天还是后天送过来给您方便呢？
        2.  已介绍过没买的客户，X小姐，您好！带给您一个太平洋的最新资讯：之前跟您介绍过的**自贸区和中国铁路发展基金项目，您都觉得很不错，今天我想告诉您，我们出了一款新产品，连续3个月的年化收益都是6%，前程和收益当然也是好上加好，这两天我都会在您附近办事，您看我哪天拿过来给您方便呢？
        1.  子女投保——谈子女教育、婚嫁、创业，特别跟高端客户沟通时，子女的教育金不是客户的关注点，客户更加关注子女的创业金。能让客户资金安全稳健增值的基础上，能在某个时间给客户一大笔钱作为子女创业金更吸引客户。
        2.   本人投保——谈养老、财富传承，为客户规划未来几十年，直到客户终老，仍然能过着客户现在所过的有尊严、高品质的养老生活。
        案例分享一，基本背景：**小姐，家庭主妇，丈夫是个体户，**小姐手头上有空闲资金。由于客户是家庭主妇，希望自己的财产安全。
        了解到客户的基本情况及主要需求后，我给客户提出的建议是给孩子购买幸福相伴，既能满足**小姐自身财产安全，也能在未来给孩子一笔创业金，达到客户利益最大化。
        子女投保话术（需求引发+创业金阐述）。
        **小姐，您的孩子多大呀?您计划孩子中学是读民办学校还是公立学校呢？您考虑孩子大学在国内还是国外读呢？您打算让孩子未来子承父业还是另创一片新天地呢？
通过开放性问题引出客户的需求点，随后根据客户实际需求进行规划！