财富保全及传承；约80%的高净值人群认为保全更重要或与增值同等重要。约60%的高净值人群表示会把至少1半的财富留给下一代，但仅有7%的高净值人群已做出妥善安排。
        财富传承；中国高净值人群中有相当一部分为企业家，其企业传承的复杂程度不亚于其创业过程。如何规避风险、合理避税也成为摆在高净值人群面前的现实问题。调查结果显示，寿险、现金及存款、投资性房产是高净值人群普遍使用的财富传承工具。
        如果希望立刻传承给子女一笔财富……如果希望这笔财富能陪伴子女一生……如果希望这笔财富未来能稳健增值……但又不希望子女因此养成不良习惯……
        信托理财是一种财产管理制度，它的核心内容是“受人之托，代人理财”。具体是指委托人将其财产委托给受托人，受托人按委托人的意愿以自己的名义为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。而信托关系中的当事人有三个，即委托人、受托人、受益人。其中受托人是以自己的名义管理、处分财产的。
        有效的资产传承工具； 海外市场的普遍趋势；强化债务安排税务规划功能；保险金给付延续客户的生前意愿；降低了信托的门槛；寿险资产与其他资产统一管理；后续资产的保值增值。