建议书的制作与说明10页 .ppt

一、前言
        保险建议书的设计：针对某一客户的需要，将公司所提供的保险商品做一个组合，做出一份做适合他的保险计划。
二、建议书的重要性
1、为你树立专业形象
2、增加准主顾对公司的信任
3、使无形产品有形化
三、建议书的制作的原则
1、适当的需要
2、适当的保额（年收入的5-10倍）
3、适当的保费（年收入的10%）
4、注意事项
适当的保额
资金需求=期望-拥有
期望=生活费+丧葬费+教育费+负债项目
拥有=目前资产+保险
一般客户年收入的5%-10%为宜
注意事项
1、人在不同时期的保险需求是不同的
2、建立全险的观念
      完整的建议书=需要+保额+保费