满期转保优惠及话术
满期转保优惠条件
满期转保所需资料
 作业规范及注意事项
话术演练
满期转保优惠条件
新投保单的投保人必须为满期保险合同的被保险人或投保人（为满期保险合同中未成年被保险人的法定监护人时）。
对于享受转投保费率优惠的业务，满期保险金额须大于或等于新投保业务的应交保费。
满期保单转投下列保险产品，公司给予标准费率下调3%优惠：
1、**美满人生至尊版年金保险（分红型）（险种代码：491） 
2、**爱心两全保险
3、安欣无忧产品组合：**安欣无忧两全保险（分红型）（险种代码：492）、**安欣无忧长期意外伤害保险 （险种代码：493）、 **附加安欣无忧提前给付重大疾病保险（险种代码：755）。
4、**康欣终身重大疾病保险 （险种代码：494）
凡保险合同期满日在2013年1月1日至2013年12月31日，且转投保时已经满期的业务，在2013年12月31日前办理转投保申请可享受优惠。
满期金转投保的两种方式
内不论作为新单的投保人还是被险
人










投保银保产品，均视作满期成功转保。
保单已经满期，但尚未领取满期金情形，则满期金领取申请资料与转投保新单资料一同提交公司处理，满期金直接内转新单保费。
已经满期且客户已领取满期金的情形，如果满期保单符合转投保费率优惠条件，则客户直接填写投保单，投保人通过转账方式按优惠后的费率交纳新单保费。
满期转保所需资料
满期申请所需资料+
转投保新险种的投保单复印件
满期转保授权确认书
满期申请
投保单（代理机构专用）
《人身保险投保提示书》
投保人和被保险人有效身份证件复印件
账户复印件
公司要求的其他资料 。 
投保重疾类险种需提供《补充告知问卷》
自营单需提供《销售人员报告书》 
投保申请
申请资料填写要求
满期申请
填写投保单时，应在基本保险费栏填写优惠后的保险费金额（即应收保费*0.97），并且在投保单备注栏填写原保险合同号及转保金额，详见填写样版。
投保申请
《个人保险合同变更申请书（付费类）》需勾选转投保栏，并填写转投保新险种的投保单号码。《满期转保授权确认书》中填写满期金剩余款项（如有）的给付方式、领款账户信息等。同时注意该余款项领款账户必须是满期金申请人（即满期保险合同的被保险人或其监护人），详见填写样本。
作业规范及注意事项
1.临柜办理满期领取业务时，一律要求收回保险合同原件；
2.书面委托办理（除委托销售服务人员外），受托人须携带委托人的身份证明、账户原件办理，不接受复印件；委托销售服务人员代办，允许提供申请资格人有效身份证明及银行账户复印件（转入续期交费账户，无需提供），委托人应在身份证明复印件上手工书写 “该身份证明复印件仅限于办理保单满期给付手续”、日期、签名。
3.若采取电子邮件、传真形式委托的,受托人(含销售服务人员),均须携带委托人的身份证明、账户原件办理，不接受复印件。
作业规范及注意事项
4、投保人作为受托人办理满期给付或银行自动转账授权手续，若被保险人为其子女或孙子女，满期金等相关款项允许转入被保险人或投保人账户，但仍需要有完整的委托手续。


5、客户申请将满期金转入投保交费账户（或最后一期交费账户），且账户名为被保险人的，允许直接办理满期给付或银行自动转账授权手续。


6、委托非投保人代办，必须将款项转入被保险人账户。