满期转保的意义
对公司： 做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展；  关系到队伍建设。
对客户：保障可以延续；客户深入了解保险的契机；享受保险公司更高品质的服务；减除客户未来对保障和资金的担忧。
满期转保的工作内容
提取即将到期客户信息
整理客户资料
做好前期准备
拜访客户（提前约访）
拜访情况分析、反馈
提取即将到期银保客户信息
整理客户资料
1、按区域划分:市区、郊区、乡镇
2、按满期金额分：2万以下、2~5万、5万以上；
3、按客户特质分：忠诚客户 、 一般客户、没有提供过服务或较敏感、可能引起纠纷的客户；
4、针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，预想转保方案
5、根据分析，准备相关资料（感谢信、收益表、产品介绍、礼品介绍、分红通知书等）