讲师介绍
销售过程中的注意事项与禁止行为
◆上岗要求
◆ 销售环节
◆ 客户服务环节
◆ 团队日常管理


销售过程中的注意事项与禁止行为
上岗要求
1、考取《保险代理从业人员资格证书》，并保持证书有效。
2、与公司签订《人身保险代理合同》，取得《保险营销员展业证》，并使其保持有效。
3、接受正规的岗前培训及继续教育。
《保险销售从业人员监管办法》
第三十九条    保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
第四十条    保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。
第四十二条   保险营销员应当持有由中国保监会监制的《保险营销员培训证书》。
销售过程中的注意事项与禁止行为
销售环节
1、营销员在展业过程中不得从事超出保险公司授权范围的活动，不得同时代理两家及以上保险公司业务。
2、营销员应如实告知，包括对客户和对公司两个方面。
（1）不夸大保险产品收益，不将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较和承诺；
（2）不混淆保险产品概念，将保险产品与银行存款等其他金融产品严格区分，杜绝“存单变保单”的行为；
（3）不隐瞒合同重要内容；
（4）不篡改客户信息资料，恶意篡改、故意漏填投保人的回访电话和回访地址；
（5）不提供虚假产品信息，确保信息披露的内容准确完整。
3、未经公司允许，营销员不得私自进行保险宣传资料的印发、私设咨询服务点等。
4、营销员不得有代投保人/被保险人签名的行为。
5、营销员不得恶意拆单、转让业务或截留/挪用保费。