第一部分  工程背景

1.    行业蓬勃发展

进入21世纪，中国银行业及保险业快速蓬勃发展，截止11年底银行业总资产达113.3万亿元；全国保险业总资产十年间从4600亿元增长到5.05万亿元，世界排名已升至第六位。银行与保险，已经成为国家经济高速增长过程中极其重要且不可或缺的组成部分。尤其是近十年，双方密切合作、深度发展、携手共赢，共同推动银保行业的整体快速发展。

2.    监管日趋严格

多年来银保市场的主打产品为储蓄替代型产品，其销售过程中的利益导向致使售后服务风险频发，引发市场监管形势巨变。相关政策的陆续出台让代理保险中间业务逐渐成为各大中银行战略上不得不做、思想上无法舍弃、行动上却又无从下手的烫手山药。

3.保费大幅下滑

2011年，国内银保市场出现多年未见的负增长。今年初，毕马威(KPMG)报告指出，当年一季度大型银行银保保费收入下降了30%至40%。二季度银保业务进入传统的调整期，保费规模面临进一步萎缩。保险作为银行中介收入的主要来源，任务达成面临严峻挑战。在相关产品手续费率上浮空间不大的情况下，短时间提升业务规模，成为保持中介收入稳定增长的核心。

     创新抢占先机

在强化合规经营的前提下，如何依靠自身团队迅速完成保险中介增收？如何科学有效整合客户资源？如何唤醒休眠客户并培养忠诚客户？如何提升银行员工销售意愿与技能？如何有效规避售后服务风险？成为各大银行迫切需要解决的问题。

**人寿根据当前市场形势，借鉴行业先进经验并结合目前中国市场现状，利用自身优势，整合出一套业内领先的立体营销活动模式：PTS联动营销工程。

机遇向来与挑战并存，全行业瓶颈的背后蕴含着突破者巨大的潜在利益。面对新的市场环境，**人寿秉承“人无我有、人有我专”的经营方针，逆势而上推出了PTS联合营销项目的活动方案并在分公司试点取得了卓越的成效。

PTS联动营销工程对银行的价值

PTS（打造专业合规营销团队）：

P—Professional              专业

T—Team                      团队

S—Sanctioned & Sale       合规营销

第二部分  工程介绍

一、  “PTS联动营销”流程：

二、  “PTS联动营销”模式与形式

微训营+精准营销+特卖场+TTS

以微训营（培训+训练）为基础，以精准营销为依托，通过存量高端客户深度开发拉动保费增量，以特卖场（实践+辅导+会议经营）为载体，以特色TTS为推手，通过整合一系列专业化销售模式为一体的创新营销操作形式。

三、   “PTS联动营销”特点

1、合规销售，操作简单，

2、对存量客户的精准营销，

3、在正常业务发展的同时，快速增量。

第三部分  合作共赢

一、    我们共同的目标：30天创造1000万

一场PTS联动营销=一个支行（所有网点的联动）=100万保费

二、    **人寿的资源配置

“兵马未动粮草先行”，全面而充

 足的资源配置是PTS项目顺利开展、圆满成功的基础和保证，**人寿举公司之力，在人力、财务、产品、销售、服务等方面配置最顶级的资源：

三、    银行的支持与配合

精准而有效的网点及客户筛选是项目顺利开展的重要保证；银行各层级领导强而有力的关

注与落实，更是项目完满成功的前提条件。

第一篇     操作篇

准备及启动会操作：

一、启动会前七天：内部启动及成立工程功能小组

1、内部启动会

目的：通过内部启动会沟通，统一公司内部各管理层级人员思想，全面推动PTS工程。

负责人：银代分管总

参与人员：银代部经理、营业区总监、业务部部经理、督训

具体内容：a、介绍PTS工程，统一思想；

          b、各层级在PTS工程中的工作重点（存量客户大单操作）及布置；

          c、各层级人员的职责和分工。

2、成立工程组及工程组成员职责

（1）领导组

组长：省公司分管总、省行分管行长

成员：分管总、营业区总监、支行分管行长、个金部经理及分管银行业务负责人

职责：

a、负责合作双方经过充分沟通最终达成共识；

b、负责PTS工程的资源的整体分配与协调；

c、双方人员意愿启动；

d、确认激励方案、业务进度跟踪督促等。；