三十篇
服务兵法
兵法之一：
建立自己的档案系统
详细的客户或准客户资料是我们为客户服务之本。只有把客户的资料详细记录在案，我们才能在以后的日子里清楚的看到客户的投保资料、个人喜好、家庭成员情况，为客户服务奠定基础。在客户服务中可以根据实际情况建立如下档案系统：
客户档案
生存领取档案
保单存根档案
理赔档案
服务档案


服务对象：适用所有客户、所有业务员
          尤其是多次投保或家庭保单较多客户应专门建立详细档案
投保人情况表
被保人情况表 
保单情况表
客户交费及保额分类法：个人客户状况表：


保险投保明细表


附：被保险人保险金额明细：
注：银行帐号：每年交费时间及每次应交费用：


兵法之二：善用信函 
在电话、邮件等交流方式大行其道的今天，信函往往会在服务中起到更好的效果。文字比声音留存的更长久、真诚的文字更能打动人心，声情并茂的文字信函往往会更加打动客户，在不同的需要下我们可以采用以下一些类别信函
? 面访感谢函
? 成交感谢函
? 缔约失败补救函
? 成交祝贺函
? 客户推荐函
? 主管推荐函 


适用对象：层次教高的办公室人员或是距离较远以及不方便接受拜访的客户
兵法之三：包装保单 
在送交客户保单之前对保单进行处理，加上封面，用夹子夹好，贴上自己的个人标签，或印上个人印章，用彩笔把保单中重要内容标注出来。附上个人名片，加上一些资料、票据放入档案袋中亲自送交客户。


适用对象：所有客户，务求全部


兵法之四：客户保障分析
客户对保险保障利益不清楚，对自己的多份保险或是全家保险保障缺乏清晰了解，我们为客户进行保险保障利益分析，这是为客户理财的一个内容，为客户填写保险利益表以及做保单年度检查


适用对象：
对已成交与未成交客户都可进行此项服务，尤其是多次投保客户进行重点分析


?投保险种一览表（保险责任解说） 
?客户资产负债表 
?兵法之五：善送各种小礼品
馈赠礼品是表达感谢和尊敬的一个重要方式，保险从业人员尤其应该有投入的意识，当我们去拜访客户或是售后服务时都应该送一些小礼物表示感谢，尤其是对我们的老客户也应该在经常把有纪念意义的东西赠送他们，让他们感到我们时刻都在记住他们。同时礼品有很多的讲究，应该针对客户的不同个性用心去选择。


适用对象：老客户节日祝贺
          新契约成交感谢
          新开拓开门工具
兵法之六:应用各种咨询反馈表
针对不同的客户使用不同的表格，使客户和我们能够互动交流，同时也可使客户的意见、想法反馈给我们，以便于为他们能做个性化的服务。 咨询反馈表是我们培养忠诚客户的良好工具，同时可以开发二次保单。


适用对象：
          有一定客户积累的老业务员