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合规经营    助力一线

  前      言

      感谢分公司营销部对合规工作的重视，安排宝贵的时间与各位营销系列的伙伴沟通合规工作，感谢各位伙伴以往对内控合规管理工作的理解与支持，希望以后继续支持中支及分公司的合规工作，也希望能有更多的机会与各位伙伴交流合规工作。

一、监管环境

二、稽核部稽核监察部重点

三、分公司内控合规部关注的重点

四、内部监察及外部监管发现的主要问题

五、典型案例分析

六、信息安全

 一、监管环境—近几年保险监管主题（1/1）

一、监管环境—新形势下的监管要求（1/2）

2013年全国人身保险监管工作会议强调，今年要着力抓好四项重点工作：

一是全力确保人身保险市场平稳运行。

二是抓好城乡居民大病保险工作。

三是大力规范市场秩序。

四是切实改善行业服务。

2013全国保险监管工作会议指出2013年将更加注重保护保险消费者权益，着力解决保险市场和保险监管存在的突出问题，促进保险业持续健康发展。

一、监管环境—新形势下的监管要求（2/2）

保监会于3月20日部署了保险机构内部审计专项检查工作检查范围为2012年已实际开展的所有审计项目。

       检查重点包括：

       1、内审组织体系情况：审计委员会；审计责任人；内审部门及其人员配备；内审职责与权限；内审工作机制；内审制度建立情况。

       2、内审工作开展情况：内审计划制定及落实；内审项目的合规性和规范性；报告报送。

     3、内审结果运用情况：问题跟踪整改（重点关注公司对审计发现问题的整改以及后续审计情况）；责任追究（重点关注对审计发现问题整改不力的相关责任人的责任追究情况）；辅助管理决策（重点关注内审结果作为公司经营管理、人事任免等决策依据的情况）。

此项工作是保监会第一次开展的“行业审计风暴”行动，是2013年保监会的重点工作之一，可见保监会“严监管”“防风险”的决心。

一、监管环境分析—近几年公司被处罚情况及原因（1/2）

1、2008年—2011年，公司在田总、孙总的上层运作下，在全体员工的努力下，公司的合规管理经营水平得到监管认可，公司获得了良好的监管环境。

2、近两年，公司的合规水平持续提高的同时，面对良好的监管环境，个别机构、高管风险意识有所懈怠。同时烟台分局的设立，成为监管环境影响因素，公司近两年的监管环境有下行的趋势。

 一、监管环境分析—近几年公司被处罚情况及原因（2/2）

从监管处罚情况来看，被处罚事项主要集中在宣传材料不合规、无证展业、代签代抄风险提示语句等方面，上述问题被稽核部门定性为主要问题。