颗粒归仓

=收入

理清客户   立即行动

  利用《财富宝典》、《客户经营日志》、《工作日志》锁定交单未划账客户、有购买意愿需促成客户。整理客户资料“背景、联系方式、地址、前期接触的拜访记录等”

小王的困惑（一） 

       我是小王，XX保险公司的营销员。这段时间成功的进行了新产品的销售,但是面临1月扎账日:

Q1：有的客户预收交单后还未成功划帐,我该怎么办？

主管老张的建议

大家好，我是老张，小王是我组里的成员。

以我的经验总结，客户未划账的原因一般有两个:

1、操作原因：客户预存款不足或银行系统划款时效问题。

2、客户购买意愿动摇：在销售过程中缺乏充分有效的理念沟通。

我给小王提出的建议是作好三个提醒——

电话提醒：确定是否需要协助客户办理相关手续,  争取见面机会

话术示例:

女士／先生，您好：

        我是XX人寿的小王。恭喜您为自己和家人作了一份出色的理财规划，保单已经进入承保流程，特别跟您通报一声哦。

        领导，公司的系统显示您的保费还未到账，不知是银行划账出现了问题还是您没来得及去存钱呢？有没有什么我可以帮你做的？要不我过去，刚好公司新春之际为客户定制了“新春大礼包”我一并给您带过去。

面谈提醒

确认是否是客户理念问题

如是就再次面谈、促成

短信提醒

短信目标：作为辅助手段，起到提示作用

短信内容示例：

（1）感谢您出席XX人寿“客户答谢会/酒会”，并为自己和家人作出理财规划，为确保您投资收益最大化，特别提醒您，越早投资越早受益。XX人寿必将以更优服务赢得信任！XX人寿   小王。

（2）感谢您为自己和家人作出理财规划，为确保您投资收益最大化，特别提示，越早投资越早受益。XX人寿必将以更优服务赢得信任！

XX人寿 小王。

针对已签单未转帐客户的促成话术

要求：     1.背诵针对已签单未转帐客户的提醒话术

         2.把旁边的组员当作客户进行促成演练