XX中心支公司自2011年12月25日正式开始筹建，在各级领导和相关部门的关心支持下，筹备组全体员工发扬团结、敬业、奉献的XX精神，夜以继日，只争朝夕，以高效务实的工作作风，兢兢业业地开展了各项筹备工作，于2012年3月30日顺利通过保监会杭州特派员办事处的验收，4月28日领取经营许可证，4月29日办理好工商营业执照正式开业。

四个月的筹备工作，个人业务部和业务管理部全体同仁不辞辛苦，奋力拼搏，为XX中心支公司的开业打下了良好的基础：

一、全面细致地进行市场调研，充分考察XX市暨周围五县的经济状况，积极了解同业情况、作业方式，并结合公司实际，制定了符合当地市场状况的营销实施细则、个险全年销售计划及市场进入方案。同时加强产品研究，推行有效的产品组合，并为推广产品做了大量的培训工作。

二、选聘优秀人才，建立了一支高素质的员工队伍。在严格遵循分公司对人事管理的相关规定、内部机构设置方案、人员指标控制等前提下，通过严格的招聘程序，录用了一批高素质的员工。各管理部门的人员100%大专以上毕业，具有多年的相关工作经验；培训人员100%本科以上学历，并在同业有3年以上的工作经验，曾任过组训专员、专职讲师、营业部经理；各营管处均由来自于同业、熟悉业务、了解市场行情的人员担任主要领导。这些优秀的人才为公司的发展奠定了扎实的基础。

经过四个月的充分准备，XX中心支公司个人业务部和业务管理部在开业的头两个月就取得了较好的成绩：

一、个人业务发展情况

到4月29日开业当天业务员达到408人，同时筹建了4个营管处（XX、XX、XX、XX）。5月份，又增设了XX、XX、XX3个营管处。开业当月（5月）预收业绩达到89万标保，141万规保，活动率57%，人均产能为3820标保，取得了开门红，在XX市场形成了一定的影响力，赢得了良好的口碑。6月份，预收业绩为73.5万标保，103.5万规保，活动率为49%，人均产能为3238万，达到了平稳过渡的目的。累计到6月底，业务人员总数达494                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     人，承保出单标保158.4万，规保240.6万，完成公司全年任务的28.8%，超过了分公司25%的指标，为完成全年计划打下了扎实的基础。

为了让业务人员尽快掌握各种技能，提高业务员整体素质，个人业务部在抓业务的同时，高度重视对业务员队伍的培训，半年来共开办新人班40期，参加人数750人；代理人考试辅导班5个班，参加人数330人；衔接培训3期，参加人数120人；衔接培训传承班1期，参加人数45人；新产品培训班4期，参加人数200人；PTT兼职讲师培训班1期，参加人数22人；兼职讲师培训班1期，参加人数21人；兼职讲师试讲、评定2期，参加人数13人，通过12人；组织分红险话术研讨、优势分析4期。

二、业务管理、客服体系的建设

上半年仅两个月的经营期中共承保了995件主险，总保费达240.61万元，折合标保158.44万元，剔除退保件14件，退保保费29023元，折合标保27545.4元，退保率为17.39%，出单时效均控制在3天以内；上半年未发生保险理赔，短期健康险赔付率和意外险赔付率均为0。

在抓好业务的同时，增强服务意识，加强售后服务工作。从6月开始对每个保户进行新契约回访。

在取得一定成绩的同时，我们也清醒地看到存在着的问题：

1、活动率不高，团队虚浮人力较多，新人培训任务较重。

2、人均产能偏低，业务员技能不高，收入低，影响人力的定着率，急需加强辅导与训练。故组训队伍建设迫在眉睫，兼职讲师队伍有待加强。

4、业务管理需进一步加强业务技能，以保证100%录单正确、100%新契约保单回访。

回顾XX中心支公司半年来的创业历程， 我们对XX公司在XX市场上未来的发展前景充满信心，总结以前的经验教训，结合当地的实际情况，我们制定了下半年的工作计划：

一、个人业务下半年的工作思路

1、扩大业务份额，争取超额完成任务。分公司下达给XX的个人标保为550万、规保784万，经严格测算，所产费用无法满足中心支公司的最低正常开支，故中心支公司下达的任务为个人标保800万、规保1140万，这是核心任务。为了达到这个任务，个人部制定了相应的奖惩考核措施，按照分公司的精神抓大放小，重点建设扶持XX、XX、XX三个营管处，确保达成标准营管处，同时尽快启动XX、XX营管处，整合XX、XX营管处，争取在下半年能够比翼齐飞。

2、推动标准部、标准组建设，提升绩优层。

3、抓紧时间继续增员，扩充人力，提升有效人力。

下半年个人业务的阶段性工作：七-八月：增员大行动，同时整顿团队，去除筹备期产生的虚浮人力，使总人力略有增加，提升有效人力；九月为考核月；十月、十一月做业务推动；十二月年末大冲刺。

拟采取的措施：

1、争取组训早日到位，加强营管处力量，尤其对重点机构，更需进一步投入。

2、在富裕地区尝试开发一些乡镇网点。

3、抓住三个层次：增员、绩优人员和主任经理，以多种形式的培训提升其素质，使其快速成长。