外在的：积累客户，了解客户时下的工作、生活、生意情况，了解启发现实需求，为提升业绩奠定基础！

汇报公司今年经营成果---使客户以往合约利益安心


保单“体检”----了解客户及家人在本公司、其他公司的投保情况，提示缴费期，宽限期，附加险随年龄段变化费率是否调整，被保险人职业类别是否有变化，客户的财产险标的是否有变动，如有变化和变动及时办理变更手续，以免造成理赔纠纷


了解客户今年生活、工作、生意状况的变化情况，经济条件可以的为接下来新的保险需求的规划引导做准备，经济状况不理想的沟通理解，以服务为主即可；


如果遇到客户子女、家人工作有波动时或求职时还可尝试增员。
内在的：以增加客户服务度为根本，                以满足客户现实需求为宗旨！

操作步骤：

理财重点：该时期没有太大的家庭负担，精力旺盛，因为要为未来家庭积累资金，所以，理财重点应是努力寻找一份高薪工作，打好基础。也可拿出部分储蓄进行高风险投资，目的是学习投资理财经验。另外，由于此时负担较轻，年轻人的保费又相对较低，可为自己买点人寿保险，减少因意外导致收入减少或负担加重。投资建议：可将积蓄的60％用于投资风险大、长期回报高的股票、基金等金融品种；20％选择定期储蓄；10％购买保险；10％存为活期储蓄，以备不时之需。
1）、数据提取、资料整理
2）、到期信函、客户服务满意度调查表及其它相关资料
3）、话题准备及演练：汇报成果、服务改进、了解情况、启发需求
4）、总结改进