根据XX保监局对2012年全省保险业“执行年”活动的统一安排，及XX分公司《关于深入开展2012年“执行年”活动实施方案》（寿险鄂分工作通知书[2012]170号）的文件精神和实施步骤安排，营销管理部积极响应，针对营销业务活动中各项监管文件的宣导贯彻情况开展自查自纠工作，现将第四阶段追踪检视情况汇报如下：

一、取得的成效

（一）通过前期早会时间及时宣导各项重要规章制度，充分让业务队伍感受到了合规的重要性，为有效防范业务品质风险起到了重要作用。

（二）在公司自上而下整体树立的诚信经营、合规合法的销售环境中，审核2011年至今品质案件，发案率呈现明显下降趋势，业务队伍合规意识明显加强，业务品质显著提高。

（三）进一步规范了业务人员离职流程及双证管理工作，夯实了公司管理平台。

二、自查问题分析整改

    根据各营业单位自查及分公司现场督察，仍发现存在如下四项需整改项目：

（一）在业务队伍中持续宣导各项重要规章制度，确保业务队伍知“法”、懂“法”、守“法”。

（二）配合分公司培训部进一步梳理业务人员资格证换证流程，确保业务队伍严格按保监局要求及时持双证展业。

（三）完善业务人员入司及离司材料整理归档工作，及时建立完整的档案库以备查。

（四）仍然存在个别业务员因销售话术不严谨，服务技能尚待提高，引发客服投诉情况。针对此种现象，营管拟采取以下举措：（1）联合客服、保费、两核等专业部门就如何提高客户服务质量，及日常展业及代办服务中需重点关注项目进行全员宣导，反复强调。（2）针对故意违规案件一律从重从严处罚，追究主管部经理管理责任，并进行全省通报。

     无论是对业务人员日常销售行为的矫正还是对入司、离司流程的完善都是分公司自上而下合规经营理念的传达。营管部将针对核查问题进行持续追踪，入司、离司、双证及品质管理都将是后续重点监控项目。