一.   确定目标客户(暂定为有理财经理助理的网点挑选目标客户)

二.  先期短信内容：

“近期我行将有XX服务人员向您推荐我行热销家庭型定投理财保障计划，我们会尽可能挑选合适时间致电给您，如有打扰请见谅。（中信银行）

三.     XX外呼

开口话术：

你好！我行火热推出“家庭型定投理财保障计划”产品，每月投入400--2400元，9年来平均年化收益率高达18%，01年的客人连续投入九年账户里已经高达20万！您愿意了解一下吗？

A，   客户同意了解：

我们的理财经理一周内会和您联系。您看可以吗？

    B，客人犹豫中：

本产品定期定投，设有7--9个免费转换账户，投资面广分散风险，并可获得最高89.6万的人身意外保障，附送价值60元的网银USB和一张免首年年费的我行白金信用卡。如果您需要更进一步，我们的理财经理一周内会和您联系。您看可以吗？

C，客人直接拒绝

感谢您的接听，作为我们的贵宾客人，下次我们银行适合您的产品再通知您。谢谢！

四.   XX外呼落地

1.落地短信通知  假定客户同意了解,则分行在接到XX回复数据后,以短信的方式再次通知客户.

“感谢您对我行一如既往地信任，对于您需了解的理财计划我行专职理财经理将于一周内向您详细介绍，如有打扰请见谅。(中信银行)”

五.   理财经理开口话术参考资料。

1. 产品基本资料:

Ø  参与对象：家庭

组合一：宝贝定投：每月400元

组合二：幸福家庭：每月1400元

组合三：合家欢乐：每月2400元

Ø  聚沙成塔，分散风险，财富积累，为家庭成员带来安心与保障。

Ø  推荐理由：该理财计划适用于养老、孩子教育储备、家庭保障、创业、婚嫁及资产传承的人群。其中，成长先锋帐户自成立以来至2010年12月，年化收益率高达18.87%。

Ø  实际账户演示：

王先生，男，30岁，2001年9月起每月投入1000元

Ø  产品特色：每月投入少，可获家庭高额保障最高达89.6万元，同时信诚基金可根据家庭风险偏好提供7种不同风格的投资帐户，为您提供专业投资，累积财富服务，同时享有信诚为家庭提供多达37项全球紧急服务，以及可获赠一只价值60元的网银USB Key和一张免首年年费的中信白金信用卡.