XX人寿XX分公司四级机构
筹备期财务工作指引

 
目录

筹备期预算
筹备期注意事项
筹备期预算
1、筹备预算费用（包括房屋租赁、家具、装修等）由人事行政部机构发展岗发起，报分公司及总公司审批，以总公司正式下发预算额度为准。
2、筹建期预算不允许超额动支。
3、未经分公司负责人同意，各四级机构禁止以公司名义在外挂账、赊欠账款等。若因此产生经济纠纷，由本人承担全部责任。

筹备期注意事项

1、保险费收取（取得营业执照后，方可系统中录入保费）
2、有价单证管理
3、单证保证金及资料押金收取
保险费收取
分公司保费收取一律采用银行转账方式，目前已经开通代收的银行渠道有：农行和工行、建行。
客户需在XX省境内任意一家工行或农行、建行开立具有结算功能的存折或银行借记卡。
为确保及时转账成功，投保人所提供的缴费存折或银行卡上除所缴“保费”外，需多留存1元，需要特别说明的是，因每季度银行对在一个季度内，每日余额不足300元的小额账户，于每季度末月的21日收取3元小额账户管理费，故客户用以缴纳保费的存折或银行卡，除用以缴纳保费的金额外，还需要在折内（或卡内）多留存三元。分公司每季度末向银行申请减免客户小额账户管理费。
分公司报盘时间为每工作日下午2点45分，如超过2点45分运营部未处理完的转账代收代付业务，仅能次日再行转账。
保险费收取
当日送出的代收保费及代付退费业务数据，农行次日上午十点，工行次日下午5点前完成扣款及付款。若不成功（账户信息填写错误，账户余额不足等），系统自动下发《转账不成功通知书》。
转账代收保费业务，如三次代收转账均不成功，或自第一次下发转帐不成功通知三十日仍未转账则投保单逾期。故各位伙伴，在填写投保单有关转账信息时，务必保证所填内容真实、准确，以防在保单承保过程中，出现不必要的麻烦。
有价单证管理
四级机构应由综合内勤负责有价单证管理，配备有价单证存放所需的铁皮柜1到2组。建立有价单证交接及发放台帐。
激活卡先交费，后领用。由分公司综合内勤统一到分公司团险部交叉销售专员处交费及领用。
单证保证金及资料押金收取

各四级机构取得营业执照后，按照分公司要求收取单证保证金和资料押金，单证保证金及资料费押金交公司收入户。具体要求详见手册。

谢谢！