2026大众活动平台核心推动逻辑与整体操作八步流程（太平版）

一、活动定位与核心推动逻辑

1.1 活动定位

2026年大众活动平台以第七届“吉象节·太平客户节” 为依托，围绕“美好生活·太平相伴”主题，结合国家“奋进‘十五五’，保险让前行更有底气”的宣传导向，构建“保单康养托管+抽奖活动+活动平台”三位一体的线下客户节活动体系。活动聚焦保单检视专业服务，通过客户节官方服务定位，结合太平“十五五”规划战略，引导客户升级保障、完善保障缺口。

 

1.2 核心推动逻辑

平台运作围绕三大核心板块展开：

 

板块	核心任务	关键目标
团队会前筹备执行	技能通关、名单筛选、购票管理	人人通关、50份保单报告
客户分层邀约全流程	四轮邀约、标准话术、异议处理	锁定30份重点名单
标准邀约话术+异议处理	微信/电话/面见/回访全链路	拒绝转化、巩固到会

核心推动逻辑链条：1个主题活动做拜访（借力第七届客服节，开口面见）→1份权威报告做服务（运用中银保信工具，面见授权保单检视）→1场精致活动做升级（营服搭建职场活动，完善客户保障缺口），形成拓客→筛客→转客的闭环。

 

1.3 运作要求

运作周期：x月5日至x月25日，场均签单率不低于15%

 

活动场次：T40营服每日1场/10客；非T40营服每日1场/8客

 

邀约主体：主管层级

 

责任层级：三级机构

 

三大硬性要求：①严格执行八步流程，不走样、不缩水；②重视客情分析，细致到位；③每场结束必做复盘，不断精进

 

中支标准场签单率低于30%，须向分公司作专项检视说明并提交整改报告

 

二、活动整体操作八步流程

步骤一：全面告知，拜访面见

操作目的：通过客服节契机，实现客户面见开口。

 

操作要点：

 

依托太平第七届客户节“美好生活·太平相伴”主题，以免费保单检视服务为切入点

 

利用“十五五”开局之年“保险让前行更有底气”的政策窗口，提升面见成功率

 

每天早会进行抽奖氛围营造，编号抽中即兑现作废，当日中奖未出勤不补发

 

步骤二：运用工具，权威检视

操作目的：运用中银保信工具完成客户保单检视，生成权威保单报告。

 

保单检视客户画像：

 

画像一：35-65岁客户，优先女性

 

画像二：老客户3张及以上保单、缴费期内、年金/重疾长期保单、高保费优先

 

画像三：存量客户1-2张太平保单，保单生效1年以上

 

画像四：沉睡/孤儿单客户，长期未联系，保单信息待更新

 

画像五：准客户/转介绍，无太平保单，亲友推荐

 

名单筛选“六要”“六不要”原则：

 

六要：保障存在缺口、年金险养老险总保费60万以内、女性客户优先/当家做主、独生子女或无子女在身边、具有稳定经济实力、至少购买过一定保障

 

六不要：未做保单检视、反复加保没空间、关系不熟没信任、抗保分子没观念、家里困难没有钱、对象挣钱不做主

 

步骤三：两轮优选，锁定A20

操作目的：从保单报告中筛选高价值客户，精准锁定参会名单。

 

第一轮：优选至少50份保单报告，选出有保障缺口的50份。依托保单报告分析：

 

按“四个百万”原则分析加保缺口保额，缺口保额÷10000=加保空间分值

 

可当地见面分5分；可当家做主分5分

 

客户年收入：1-5万（3分）、6-10万（5分）、11-15万（7分）、15-30万（9分）、30万以上（10分）

 

客户关系自评1-100分

 

第二轮：从50份中淘汰20份，留下最有希望的30份进行邀约。

 

步骤四：四轮邀约，锁定场次

第一轮：微信邀约（活动前3天）

 

“尊敬的客户您好：中国太平响应国家‘奋进十五五，保险让前行更有底气’，正在为客户免费进行保单检视，梳理名下所有保单，理清保障责任，全程不强制推销，借着保险宣传日契机，给您送一份公益助农相关礼品，占用您半小时空闲时间即可。办理客户比较多，需要提前预约！11点还是12点有时间？”

 

第二轮：电话初次邀约（活动前3天）

 

“王总，您好！看到信息了么？很多家庭保单分散，保障缺口、缴费时间容易混淆。我专程上门，帮您梳理名下所有保单，理清保障责任，全程不强制推销，借着保险宣传日契机，给您送一份公益助农相关礼品，占用您半小时空闲时间即可。11点还是12点有时间？我去见您！本次服务需要面部识别，需要当面见您！”

 

第三轮：微信图文确认邀约（活动前1天）

 

发送客户节海报、活动流程、礼品实拍，确认到场时间，提醒携带所有纸质/电子保单、身份证。

 

第四轮：临门提醒（活动前1天/当天上午）+到家接

 

电话+微信双重提醒，告知职场地址、到场流程，二次确认出席；约定活动当天见面时间，到家接客户（此操作可减少90%被鸽概率）。

 

步骤五：会前陪同，确保参会

操作要点：

 

上门接客户，营服群内反馈照片，内勤做好准备

 

提醒客户携带抽奖券、身份证等证件资料

 

包装保单托管服务，让客户感受省心省力

 

为现场促成做第一轮铺垫

 

步骤六：会中促成，三层五促

会中现场流程：

 

时间	环节	核心内容
14:30-14:40	主持人开场	表示欢迎，介绍背景，强调纪律，抽奖环节
14:40-15:25	讲师主讲	客户服务节权益+养老理念，控时40-45分钟
15:25-15:30	主持人	强调现场权益

五大促成要点：

 

促成点	方式	核心话术
保障缺口促	保单检视表分析缺口	“四个百万”缺什么补什么
产品促	65岁起年年领钱，越领越多	“太平帮养老，本金还留给后代”
礼品促	现场好礼、抽奖	“福利最大，优惠最多”
桌长促成	主管、内勤帮促成	新人活动必须有师傅到场
审批促成	审批台促成录单	唱单（由大到小）、双录转账

促成金句：

 

“利率在变，但有些东西不该变——当钱不再‘自动生钱’，向上的确定性，才真正显露出它的珍贵。”

 

“鸡蛋要分篮子装，关键是篮子要够牢。保险就是那个跌不破、丢不了的安心篮子。”

 

“最好的时机，总是在它消失之前。锁定利率的最佳时机，最好是‘下行前’，其次是‘现在’。”

 

步骤七：权益审批，确权离场

审批环节（16:00-16:30）：

 

已认购客户：出示录入界面→审批官签字→领取礼品并合影、砸金蛋

 

未认购客户：审批官继续促成→仍犹豫则领取放弃函，代理人配合话术

 

权益派送官：已认购客户直接发放现场礼品；未认购客户一句话促成后发放到场礼品

 

身份确认要求：出门外勤缴纳手机、确保及时返场；营服经理堵门控制纪律。

 

步骤八：回访调研，寻求转介

签单客户回访话术：

 

“X先生/女士，非常感谢您前来参加本次客服活动。为提高客户服务满意度，太平客服节期间针对已参与客户下发了调研问卷，也需要您为我们本次服务做个评价。通过专业工具系统了解您及家人的家庭保障配置，也做了进一步规划。另外，咱还得清楚自己的‘家庭经济风险关联圈’——就是指和您有直接或间接或有潜在经济利益关联的人，包括亲朋好友、合作伙伴、员工等。他们有没有保障？是否充足？如果发生风险，而保障不全或不足，说不定还会找您借钱，影响咱的生活品质。您可以推荐给我，我帮他们提供专业服务。”

 

未签单客户回访话术：

 

“XX先生/女士，您好！非常感谢您前来参加这次客服活动。这次我们在活动现场通过整理发现，您在XXX方面还有保障缺口，未来还是需要尽快补齐保障短板。这次客服节期间的福利产品保费低、福利大，可以考虑。即便暂时没有规划打算也没关系，后续有任何相关问题，都可以随时和我沟通。最后也想麻烦您，咱们身边的亲戚朋友也有家庭财务、保障分析的需求，不论有没有太平的保单，我们客服节期间能做免费的梳理和咨询，您看推荐2-3位信任度高、注重生活品质的亲友？”

 

未到场客户二次邀约话术：

 

“XX先生/女士您好，上周邀请您参加保单检视专场您有事未到场，您做保单整理抽奖券权益还未使用，您看什么时间可以参加活动？这次活动每场都有1-3等奖奖项可概率兼得，您最近好运连连，一定要来现场试试看。现在市面上也有这种保单服务，涉及收取咨询费，太平客服节期间这项服务是限时免费的。我们本周二、周四下午还有保单托管的专场活动，您看周二有时间还是周四有时间？”

 

三、会前训练与保障机制

3.1 会前训练要求

会议训练通关：

 

全员通关四类话术：微信邀约、电话邀约、上门邀约、异议处理

 

标准化保单检视流程演练：信息核对→保障分类→缺口梳理→权益讲解

 

规则统一：抽奖资格严格绑定保单检视完成度，全员口径一致

 

3.2 抽奖券获取与礼品设置

代理人抽奖券获取方式：

 

每生成1份保单报告：+1张（早会当场给）

 

当天出勤并完整参会：+1张（早会后给）

 

邀约客户并参与活动：+1张（早会上给）

 

当日开单3000P长险：+1张/件（早会上给）

 

入围当月常青藤：+2张（早会上给）

 

现场抽奖礼品建议比例：1~3等奖个数固定、抽奖形式抽出；幸运奖即为伴手礼、会后领取。

 

3.3 参战人力推动

月度通用套票：营服总场次为1套票，套票每张金额50元，承担面访礼+到会礼

 

周票：每2天推动一次购票，认购月票套票可优惠，周套票金额30元/张

 

返还建议：邀约到会X人或活动现场签单长险X件

 

未购买门票的伙伴坚决不能参加活动

 

四、关键异议处理

异议1：不用了，我的保单都清楚

 

“特别理解您觉得自己了解保单，但是很多保单缴费年限、生存金领取时间很容易记错，每年都有客户因为忘记缴费导致保单失效。这次就是免费帮您做一份纸质台账，以后您查阅一目了然，做完还能参与抽奖，就当过来领份福利，耽误不了半小时。”

 

异议2：是不是又要卖保险？我不会买的

 

“您完全放心，本次核心就是太平的客户回馈服务，保单检视只是梳理您现有保单的权益，全程不会强制推销产品。就算您没有加保需求，我们也会完整出具保单整理清单，礼品照样领取，还可以参与抽奖，纯粹回馈老客户。”

 

异议3：最近太忙，没时间过去

 

“我特别理解您平时工作忙，咱们整个抽奖活动仅1个小时就可以结束，您抽空过来全当劳逸结合，顺便抽个大奖，礼品都是实用家居礼品，万一抽中大奖也算一份惊喜，您看XX时间抽空过来可以吗？”

 

异议4：距离太远，不方便到场

 

“现场抽奖只有到场才能参与，礼品性价比很高，绝对值得您来现场。如果实在不方便到场，我可以上门为您做保单检视，只是线上无法参与现场抽奖，您更倾向哪种？”

 

异议5：就随便领个礼品，不做保单整理可以吗

 

“保单整理是对您保障的一种维护，完成保单检视服务才能获取活动抽奖券，这也是为了保障每位客户参与抽奖的公平性，时间并不会占用很多。”

 

五、会后复盘与管控

5.1 每日复盘

活动评估维度：职场布置（10分）、签到环节（15分）、客户到会情况（20分）、会场秩序（15分）、主持人/主讲人表现（20分）、现场录入转账（20分）。合格60-80分，优秀80-100分，需改进60分以下。

 

5.2 管控要求

日检视：T40营服未组织微信群专项说明及改进举措；中支日未达标场次或客户人数未达标，个业次日检视汇报

 

周复盘：每周五以会议形式针对落后营服进行质检

 

两会经营：营服早会针对未邀约人员召开加油早早会；中支日清会发掘优秀做法、帮扶落后改进

 

5.3 违规处理

禁止虚假截屏：第一次发现停止本人参与活动1周，第二次职场全员停场1周

 

禁止立来立领：第一次发现停本人1周，第二次职场全员停场1周

 

禁止无效引流：连续2周0平台参与，需停场参与培训辅导

 

流程不合格礼品费用自理：不购票者、不带身份证、签到+签退不满20分钟

 

总结：大众活动平台的核心在于“保单托管—拓养转扩”的长期经营规律。依托太平第七届客户节与“十五五”开局年的政策红利，通过标准化八步流程、四轮精准邀约、三层五促促成机制、严格复盘管控，实现拓客、筛客、转客的完整闭环。相信！照做！成功！