情绪价值拉满：暖心服务之旅的经营哲学

在当今快节奏的社会中，人们常常因为忙碌而忽略了生活中的色彩与情感价值。然而，生活并非单轨道，而是由无数个站点和足迹组成的丰富多彩的旅程。正如阳光人寿金稳盈 G 款两全保险（分红型）所倡导的那样，人生应该是一段充满快乐和意义的旅途。

一、前言：人生旅途的意义

人生如同一段旅途，其长短无法预知，但我们可以让每一个站点都变得珍贵。工作、团队协作以及客户服务，都是这段旅途中的重要组成部分。通过精心规划和管理，我们可以确保每一段旅程都充满意义和价值。本文将从团队经营、客户经营和职业规划三个方面，详细阐述如何实现这一目标。

二、团队旅交与操作：打造高效团队

（一）团队经营三步走

点燃意愿：明确目标是团队经营的第一步。收入是生活品质的保障，团队成员需要有明确的收入目标和持续产出的意识。通过多次恳谈和交流，激发团队成员的投入意识，并以身作则，确保每个成员都能达成IDA（个人年度目标）。

给予方法：制定详细的实施计划，包括任务分配、时间表和关键节点。邀约量和面访量是关键，严格管理才能提高产能。团队成员应相互支持，共同为实现目标而努力。中支内勤应帮助制定政策和路径，提供培训和恳谈，以实现持续成长和荣誉获取。

督促鞭策：通过群策群力，携手达成目标。定期进行团队活动，增强团队凝聚力。通过活动一起做，互帮互助，共同为实现目标而努力。

（二）团队经营的成果展示

通过持续的客户服务活动和管理，团队业绩得到了显著提升。统计数据显示，从2023年12月至2024年6月，团队累计保费达到1623万，累计发薪1373万。其中，个人累计保费403万，累计发薪541万。团队成员收入排行如下：

表格

序号 姓名 职级 23年12月至24年6月标保 税前收入

1  三星区域经理 403万 541万

2  三星客户总监 307万 205万

3  三星区域主管 108万 83万

4  三星客户总监 185万 122万

5  三星区域主管 116万 65万

6  三星客户总监 70万 42万

7  三星区域主管 59万 35万

8  三星区域主管 55万 31万

9  三星客户总监 48万 27.5万

10  三星客户总监 33万 18.7万

三、日常经营与管理：客户经营的艺术

（一）团队客户经营三步走

客户分层 有效经营：根据客户级别准备不同的礼品，并明确告知客户能领取到的物资。通过这种方式，将VIP等级与服务等级进行说明，促成加保。具体礼品如下：

黄金VIP：两盒粽子

铂金VIP：两盒粽子 + 两盒盐鸭蛋

钻石VIP：两盒粽子 + 两盒盐鸭蛋 + 两盒哈密瓜

尊钻VIP：私人定制

团队职场客户活动：根据团队的整体情况，制定详细的行动计划，包括具体的活动策略和客户服务计划。活动按季度推动实施，确保每个季度都有明确的目标和计划。

一季度：职场活动酒会促成

二季度：维护性活动，助力6月半年冲刺

三季度：客户经营、增员扩军

四季度：赢战开门红、各类活动开展

活动整体流程操作要领：

设定明确目标及计划：上午10点打电话确认下午参加时间，下午1点再次电话确认，下楼提前接待（热情、拎包等细节），就坐后倒水拿水果等，送客户返程，留下下次见面的理由。

主管上场帮扶，合力促成：过渡到当天主题，介绍来的目的，切入产品，进行五分钟沟通。

活动总结与复盘：当天事当天毕，送完客户后，集体回到职场，统一复盘，总结整体活动情况。表扬鼓励优秀人员，批评鞭策落后人员，对下一期活动提出改进要求，确保活动的持续高效开展。

（二）客户经营必备思想：树立投入意识

金钱投入：日常随手礼、过节礼、活动礼品。中国是礼仪之邦，作为团队领导者，要以身作则，率先投入。

情感投入：真心的付出，用自己的行动逐步教会团队的伙伴，感恩团队伙伴的信任与支持。

时间投入：日常沟通、关系维护、帮忙解决问题等。没有投入就没有回报，现身说法最重要。

（三）客户经营的结果与思考

通过持续的客户服务和活动管理，团队业绩得到了显著提升。例如，陈女士是一位工作繁忙的客户，通过客户活动三步走，对服务非常认可，每次加保都很顺利。具体案例如下：

客户：陈女士

职业：私营企业主

累计已交保费：1000万+

客户特征：有钱、有时间

案例展示：XXXXA 4份，保费 306万

四、团队旅交与操作：私人定制旅交会操作心得

（一）旅交会的分类分级思路

根据客户总保费体量，将客户分为不同等级，提供相应的旅交会服务：

1000万及以上：尊钻VIP，团费支撑20万+，旅交会天数5-7天

400万-1000万：钻石VIP，团费支撑10万+，旅交会天数3-5天或5-7天

400万以下：铂金VIP，团费支撑5万+，旅交会天数1-3天

（二）旅交会路线选定

路线选定和提前踩点：通过多种渠道收集不同的旅游线路，筛选出2-3个当季合适的地点。将选好的地点的照片和时间发送至群里，让大家一起选择。根据大多数人的意见确定最终旅游的线路，并做好客户的需求记录，以便下次出行。自己去过或者不是特别远的地方，自己亲自提前去一趟进行踩点，将旅游的线路定制化设计。

提前通知：根据旅游地的远近和行程安排，提前半个月或一个月在群内告知具体行程安排，提前邀约确定人数，明确可带1-2位转介绍新客户。

团队人员分工：自己负责线路选择、行程安排、酒店预定、注意事项等。团队根据成团人数选择男壮丁，负责接送机、拎包、订餐、叫车等体力活，一般是2-3人。

费用分摊：个人、团队用整体收入的三分之一做客户服务与积累，有舍有得，小舍不得，大舍大得。公司会出一部分费用，但员工一定得有分摊投入，才能珍惜和上心。

（三）旅交会途中注意事项：五好

吃的好：在网上选距离近、口碑好、当地特色的餐厅，去品味每个地方的美食。

拍的好：爱出去玩的客户大部分很喜欢拍照，要一直给客户展示自我的机会，心情能够美到极点。

玩的好：挑选五星级酒店，甚至特别高端的团，都是金钻级别的酒店。

住的好：每次行程几乎不提前安排景点，根据客户的身体情况，提前一天沟通、商量安排第二天的行程。如果累的时候就在酒店活动，斗地主、惯蛋、唠嗑。

陪的好：陪在客户的身边，时不时要各种关心，周到贴心，会让你走到客户的心里去，认可你。