保单整理  真爱有你

——“家庭保单整理师”增员蓝海行动

一、缘起：为什么把“保单整理”升级为增员入口

过去十年，行业增员口号从“人海战术”到“优增优育”，但始终绕不开三大痛点：

名单枯竭——缘故用尽，陌拜无门；

画像模糊——来者不拒，后续流失；

留存低下——缺技能、缺认同、缺收入。

2024 年，海港人寿把“家庭保单整理”升格为战略级入口——低难度、高信任、强需求，天然自带三大优势：

• 刚需：全国存量保单 70 亿张，80%家庭存在重复投保、保障缺口、受益人空白；

• 低门槛：无需谈生死，只需谈“把糊涂账算清楚”；

• 高转化：一次整理，三重机会——加保、转介绍、增员。

二、三线并进模型：业务、招募、育成一体化

业务推动线

保单整理 → 小交会（加温） → 高效职场会（促成）

人员招募线

保单整理 → 小交会（降压力） → 创说会（给信心） → 岗前班（教方法） → 上岗

新人成长线

保单整理师 → 保单分析师 → 保险规划师

每晋升一级，对应一本官方证书、一张授权工作证、一套专属工具包。

三线不是并列，而是螺旋——

整理带来客户，客户带来增员，增员又成为新的整理师，形成“客户—增员—客户”的飞轮效应。

三、新人双环：新人业务线与新人增员线的咬合齿轮

• 新人业务环：30 张整理 → 小交会讲案例 → 现场签单 → 达成金星

• 新人增员环：30 张整理 → 发现 3 位“28-45 岁女性优质准增员” → 三进三出 → 上岗

双环咬合的关键：

同一套工具——e 拍立传保单整理 APP；

同一套话术——“四讲三问”；

同一套荣誉——师徒共享 6 大支持（资格、平台、福利、荣誉、晋升、成长）。

四、统一品牌：家庭保单整理师“五统一”标准

统一品牌：持续输出“家庭保单整理师”IP，抖音、视频号、小红书三端矩阵；

统一轮廓：28-45 岁、女性、有学习力、有成功经历、有赚钱欲望；

统一工作：每月为 30 个家庭完成标准化整理报告；

统一成长：整理师—分析师—规划师三级进阶，对应 600 元/月技能津贴＋潜龙培训名额；

统一共享：师徒制＋专属职场会＋中支总荣誉宴。

五、增员流程七步法：从列名单到晋升主管

① 制定目标——先给自己下军令状：本月必增 1 人；

② 列名单——老客户＋人脉圈，用“五同法”（同学、同事、同好、同乡、同邻）；

③ 电话邀约——不谈保险，只谈“免费做一次家庭保单体检”；

④ 初次面谈——边整理边洞察：职业背景、家庭结构、收入痛点、时间自由度；

⑤ 发掘需求——把“资源”翻译成“收入”：

“你看，你把全家 6 张保单整理完后，发现每年多花了 6000 元重复保费，如果加入我们，这份专业能力就能帮更多家庭省钱，同时你每月多赚 6000～12000 元。”

⑥ 促成——四次节奏：

第 1 次，询问整理体验，抛出招聘标准；

第 2 次，小型保单整理沙龙，让她带朋友来感受；

第 3 次，汗蒸局/下午茶，聊行业前景，植入“28-45 岁女性第二曲线”；

第 4 次，带进职场黄金走廊，现场观摩新人颁奖，触发从众心理。

⑦ 上岗——岗前班 3 天，结训即出单：每人必须完成 30 张整理作业＋ 1 份《我的保险人生》演讲。

六、平台活动：三进三出，让创说会到场率翻 3 倍

二季度创说会参会 908 人，7 月 2781 人，秘诀就是“三进三出”节奏表：

一进家门：聊家庭、谈爱好、讲自己——降低戒备；

一出：邀请参加轻松下午茶或小交会，不聊保险；

二进职场：参加高效职场会，感受氛围；

二出：现场不签单，只送伴手礼＋拍照发圈；

三进公司：正式创说会，黄金走廊、荣誉墙、新人现身说法；

三出：即刻岗前班报名，现场缴培训费锁定席位。

通过多轮触点，客户心理温度从 30℃ → 60℃ → 90℃，到场率自然倍增。

七、数据实证：二季度 VS 7 月，人力裂变式增长

平台数据

场次：29 → 157 场

参会：908 → 2781 人

线下参会：908 → 1773 人

28-45 岁女性：无要求 → 1450 人，占比 82%

进班数据

进班：172 → 132 人（看似减少，实则是优增）

结训率：73% → 77%

结训年龄：平均 42 岁 → 平均 34 岁

结论：平台活动升级后，“少而精”的优增策略初见成效。

八、实操锦囊：去哪里找人？如何转化？怎样上岗？

找人渠道 TOP5

• 老客户回访：用“免费保单整理”切入，二次开发名单；

• 宝妈社群：亲子活动、绘本馆、舞蹈班；

• 个体商户：美容店、奶茶店、教培机构老板娘；

• 离职 HR/教培老师：受过训练、沟通能力好；

• 社群团购团长：自带流量、有销售经验。

转化四件套

工具：e 拍立传 30 秒生成整理报告；

场景：小交会 8 分钟演练＋ 2 分钟答疑；

话术：四讲三问（讲行业、讲公司、讲自己、讲收入；问现状、问期待、问顾虑）；

福利：600 元/月津贴＋师徒达星 9000 元礼包。

上岗加速器

• 岗前班 3 天：白天学产品，晚上做整理；

• 结训 48 小时内必须开单：公司提供 20 个免费整理名单；

• 首月达成 30 张整理＋ 1 件长险即可晋升“保单分析师”，次月起享受 600 元技能津贴。

九、七月冲锋令：抓牢三大机遇，人人达成金星

政策机遇：国家持续降息，锁利 2.5%成为稀缺资源；

公司机遇：7 月创说会平台 157 场，资源倾斜历史最高；

个人机遇：三季度晋升主管窗口期，优增 4 人即可直升高级主任。

行动口号：

“每天 3 个电话、2 场小交会、1 次促成面谈，30 天拿下金星，60 天晋升主管！”

十、结语：让保单成为爱的信使，让整理师成为幸福推手

保险销售从来不是简单的推销产品，而是把保障与财富规划送进千家万户。今天，我们把“保单整理”升级为职业入口，把“家庭保单整理师”塑造成新兴职业，让更多 28-45 岁的优秀女性在照顾家庭的同时，拥有一份体面、自由、可持续的事业。

当她们用专业帮助客户省下重复保费、补上缺口保障、规划好教育金与养老金，自己也收获了收入、成长与尊重。这就是“保单整理 真爱有你”的真正含义——

每一次整理，都是一次爱的梳理；

每一次增员，都是一次幸福的传递。

7 月冲锋的号角已经吹响，蓝海就在脚下。愿你我在这个盛夏，用专业与真诚，把更多家庭带进确定的未来，也把更多优秀女性带进闪闪发光的事业舞台！