数字营业部云会议系统：开启线上化运作新时代

在当今数字化浪潮席卷全球的背景下，各行各业都在积极探索数字化转型之路，保险行业也不例外。为积极应对行业形势变化，抢占发展制高点，聚焦一线生产单元，依托线上化、智能化着力解决长期制约营业部转型发展的关键问题，总公司规划建设了数字营业部系统。其中，数字营业部云会议系统作为系统一期的核心目标，基于产品思维精心打造，为营业部转型发展提供了强力支撑和创新引领。

一、营业部转型发展面临的突出问题

（一）参会难问题亟待解决

营业部会议经营受到物理条件的诸多局限，传统线下早会参会难的问题在两乡仍然比较突出。两乡地理位置偏远，城市通勤压力大，早会时间安排固定，下午和晚上的时间无法利用，同一个职场空间无法实现人群与角色的区隔化经营。这些因素导致参会成本高，包括大量参会人员往返时间和出行成本，组织成本高，需要人员组织会议、管理出勤，运营成本高，公司支付物业场租、水电网络及人员工资。同时，参会效率不高，各类会议组会麻烦，需提前落实场地、时间，频繁通知人员参会，出勤统计不方便；经营效率不高，销售人员活动量与驱动力待加强，活动量追踪与管理成效待提升。会议经营的投入与产出不成正比，亟需通过数字化手段加以解决。

（二）经营与管理差异化、匹配化需求迫切

营业部面对的营销员在年龄层、学历、经验等方面跨度很大，同时他们扮演着职场经理、主管、新人等不同角色，不同人群所需的经营与管理方式不同，差异化、匹配化的问题普遍存在。受限的物理职场导致相同内容投放、相同经营与管理方式，无法满足不同资质、不同角色、不同理念的营销员的个性化需求。这种“一刀切”的管理方式严重影响了营业部的经营效率和管理效果，亟需通过数字化手段实现分类经营、区隔管理和精准匹配。

（三）会议品质有待提升

传统线下早会受限于组织会议人员的个人能力，往往缺少优质的会议资源、智能化工具以及氛围营造，导致销售人员学习兴趣和参会意愿不高，早会经营成效受限。会议资源通道不畅，无法及时获取上级公司下发的、兄弟单位分享的早会经营资料；替代重复人工劳动所需科技化、智能化应用不足，业绩播报、新闻新知等内容千篇一律；营业部不能时常更新会场布置，缺少手段营造积极良好的职场与早会氛围。这些问题严重影响了会议的品质和吸引力，亟需通过数字化手段加以改善。

（四）经营互动频率有待提升

传统营业部会议经营主要依赖线下早会，无法培养和建立线上化工作习惯，也无法塑造基于线上化的高频、高效、高质工作模式。互动频率低、效率低、品质低，无法满足现代企业对高效沟通和协作的需求。亟需通过建设线上化应用，如在线会议系统、线上学习与训练工具、智能化管理抓手，培养线上化工作习惯，实现“三高”互动与培训，随时、随地产生线上化路径依赖，塑造线上化的高频、高效、高质工作模式。

（五）会议管理效能有待提升

会议组织与管理受限于技术手段落后，仍主要依赖人工的重复劳动，效率、质量和管理均待提升。会前，参会组织主要依靠人工重复劳动，频繁地通过电话、微信做会前提醒；会中，会议流程与时长依赖会议组织者个人经验和能力，无有效管控与提升手段；会后，会议开展情况只能通过不断地去现场检查才能掌握，费时费力、不得全貌。这些问题严重影响了会议管理的效能，亟需通过数字化手段实现流程管控、质量提升和高效管理。

二、数字营业部云会议系统介绍

数字营业部云会议系统作为数字营业部系统的核心组成部分，旨在通过线上化、智能化手段解决上述突出问题，为营业部转型发展提供强力支撑和创新引领。该系统具备以下核心功能和优势：

（一）线上化的经营平台

云会议系统提供了一个便捷、高效的线上化经营平台，支持随时随地的会议组织和参与。通过云会议系统，营业部可以轻松安排和管理各类会议，包括早会、培训、沟通等，无需受制于物理空间和时间的限制。系统支持多种设备接入，包括电脑、手机、平板等，确保参会人员能够方便快捷地参与会议，大大提高了参会效率和管理效能。

（二）差异化的赋能平台

云会议系统支持差异化的赋能，能够根据营销员的不同资质、角色和需求，提供个性化的会议内容和管理方式。系统可以根据营销员的年龄层、学历、经验等维度，自动推荐适合的学习资料、培训课程和会议内容，实现分类经营和区隔管理。通过智能化的算法和数据分析，系统能够精准匹配营销员的需求，提升经营与管理的针对性和有效性。

（三）智能化的管理平台

云会议系统具备智能化的管理功能，能够实现会议全流程的高效管控。系统支持自动化的会议提醒、签到、出勤统计等功能，大大减少了人工操作的工作量，提高了管理效率。同时，系统能够实时监控会议的开展情况，提供详细的会议报告和数据分析，帮助管理者及时掌握会议效果，优化会议流程和内容。通过智能化的管理工具，营业部能够实现会议管理的精细化、规范化和高效化。

三、线上化早会运作相关工作提示

（一）两乡线上化运作相关工作提示

优先解决两乡参会难的问题：针对偏远山区交通不便的两乡营业部点人员，高龄营销员或身体健康状况较差出行不便的营销员，可以通过线上参会合理解决部分两乡人员参会难的问题。有效利用线上化运作优势，根据需要增加经营互动频次，积极拓展如线上化学习、训练以及通关等应用场景，对线下早会形成有效优势互补。

强化两乡线上、线下排班管理：线上参会不是对线下参会的简单替代，需要有效应对管理模式与工作习惯转变带来的挑战。线下与线上排班比例不得低于1比2，线上、线下排班天数之和应符合参会管理办法排班天数的规定，新版的参会管理办法预计将于三季度推出。根据队伍健康可持续发展的需要，对线上参会人员比例实施总量控制，初始值设置上限为10%-20%（省控）。

合理推进线上线下融合参会：合理使用云会议录播、回看等功能，针对无法线下参会的情况，营销员可在规定的期限内完成规定内容的观看和学习。

（二）试点与推广工作提示

把握关键，做好组织：分公司需根据自身特点，根据总公司线上化运作工作要求，制定针对性的线上化运作工作方案与措施，需建立配套的线上参会管理模式，并实施严格的过程管理，不能盲目导入线上参会。分公司应根据本公司参会需要和实际情况设定线上参会准入条件，对线上参会人员进行名单或范围控制，并定期对名单或范围进行更新与管理。引导应用数字营业部云会议系统解决存量队伍参会难的问题，切实提升早会质量与参会水平，高效促进营业部线上线下融合发展。

先通关，后运作：考虑到线上化运作对于系统操作与管理要求较高，分公司应成立专项工作小组开展支持工作，并提前做好系统操作与线上会议组织的训练与通关。总公司将组织相关视频培训，提供宣导课件、系统操作指南以及相关的系统与数据支持。在试点和推广单位完成相关人员训练与通关后，再启动线上化运作。

先试点，后扩面：分公司应以地市为单位进行试点，由点及面。首先从职场验证开始，然后在县支公司范围内扩大使用，线上运作运转平稳后，可逐步扩大至全市范围。分公司应先选定试点地市并报总公司审批后，再启动试点工作。总公司将于5月启动全国试点工作，总公司试点报送工作联系人：个险运营部**、营销发展部**。在试点相关工作顺利完成后，分公司应根据本公司网络部署条件，可进行分批扩面推广。总公司已将数字营业部系统推广纳入了公司2023年战投资源支持范围，围绕数字营业部推广应用，采取“重点支持，择优奖励”分片区资源投入的方式。2023年，总公司计划将绝对参会率纳入个险渠道经营与职能考核。

实施营业部点整合与早会合并运作，提升专业化经营：为应对营业部人力下滑带来的数量萎缩和职场经营困难的局面，推进营业部点整合，推动合并运作早会；推广应用数字营业部系统，合并的营业点开展联合线上早会运作，实现1+1>2，提升专业化经营水平。

鼓励合理需求开展线上会议运作：在真实、合理的线上参会需求的基础上，鼓励广泛应用线上早会运作模式。分公司应严格把控线上参会真实性，总公司可根据分公司需要提供线上参会刷脸验证等系统支持。在新版参会管理办法出台前，可以沿用提交总公司导入系统的方式。