注：金福?合家欢保险产品计划由太保金福?合家欢（成人版/少儿版）重大疾病保险和附加被保险人豁免2021特定疾病保险组成，等待期为180天，等待期内保险责任有所不同。  并不构成保险合同的组成部分，具体保险责任、责任免除、理赔要求及其他权利义务内容以保险条款为准。本保险产品计划犹豫期为15天，犹豫期内解除合同仅扣除工本费。核心工具和案例将在需求面谈和成交面谈中讲解见面前2步骤，整理S30名单，梳理P10名单、约访整理S30名单——筛客户操作路径：科技个险→“客户计划（S30/计划）”→“添加客户”→“蓝色热度”→选择客户→S30中“去约访”加入P10聚焦S30中4类人群标签：个人保障不足（348.1w客户），家人保障缺失（74.8w客户），旧版蓝本（246.1w客户）红包险客户(假日营销，全力蓄客）通过以上步骤，准确找到高概率名单，建立拜访规划，提前2-3天约访，实施拜访动作金系列老客户S30名单——标签1、个人保障不足沟通要点和思路：1、表示认同：顾先生，您提前考虑了健康保障的问题，说明您是一个风险意识和责任心都很强的人！2、理念沟通“保额要足够”：但是很多人规划重疾险首先关注的是保费有多少，却没有关注保额够不够，往往造 成保障水平相对较低。 现在医疗水平越来越发达，治疗方式越来越多，很多重大疾病都不再是不治之症，像癌症这 样的疾病已经变成得不那么可怕，关键是需要较长的康复时间！所以我们常说，除了用社保、百万医疗覆盖高昂的 治病费用外，还至少要准备一笔钱支持 治病路上的各种花销、长期康复费用和收入损失补偿，这笔钱最好能覆盖3-  5年的收入，所以20万以上的底线保额（建议）是必须要准备的！有条件的情况下，还可以再增加！理念沟通“新定义重疾保障也要有”：像甲状腺癌，在老定义下赔付保额后往往保障就终止了，金福?合家欢能 按轻症赔付20%保额，保障还延续。3、解决方案：根据您的需求，可以先将保额提升到20-30万，而且现在规划还能划算两年保费，享受更多健康服务。“个人保障不足” ：近三年购买过金系列且客户整体重疾保额不足20万的客户注：“划算两年保费”指8年交、13年交和18年交较10年交、15年交、20年交。S30名单——标签2、家庭保障缺失沟通要点和思路：1、表示认同：顾先生，作为家庭的顶梁柱，您一直把家人照顾的很好，我很佩服您的担当和责任！2、理念沟通，引入城池图：但是，每个家人都对应一个城门，任何一个城门受到重创都会伤及整个城池，只有做 好全家人的保障规划，才能保证整个家庭的幸福生活！父母有，孩子没有——孩子是父母的希望，是家庭的未来，一份保障不但能给到孩子，也是给我们安心； 孩子有，父母没有——作为家庭的顶梁柱和收入来源，更应该优先配置保障；年龄偏大的父母——为自己准备一份保障，就是为了在风险来临时，给自己解难，给孩子解压！3、解决方案：根据您的家庭需求，我们为您设计了一份家庭方案，而且这份方案不但能够为您提供全家健康保障， 还能帮您全家划算两年保费，加保又减负！“家庭保障缺失” ：近三年金系列老客户中，投保人未购买重疾保障注：“划算两年保费”指8年交、13年交和18年交较10年交、15年交和20年交。仅需年交5000元即可获得2份太保蓝本（2022）专业版