整理名单，圈定可以接触联系的客户，1、梳理下月客户清单，优先圈定未曾服务可以有机会服务的客户。2、梳理本周客户清单，圈定本周需要服务客户的数量和人员范围。3、通过整理清单（家庭既往投保数量、险种类型、合同信息等）不断发现可以联系的客户，通过整理客户分类、区域情况、既往接触情况等方面，综合确定具体联系客户。通过圈定的客户，找到发生联系、建立联系的线索并得出可行方式常规服务：缴费通知、线上保全操作，险种存在明显重大缺口、正常缴费客户感谢、公司政策、公司活动等。关键时刻：客户及家庭成员生日、纪念日、节日、结婚、生子、乔迁、升职、孩子学业变化、疫情期间防护提醒。从客户个人及家庭生日、纪念日等关键时刻处罚接近客户，是拉近关系的很好的方式，但需要在此之前衡量好和客户之间所处的阶段，掌握好分寸。重要时点：满期、领取、理赔、失效（即将失效、刚失效、即将永久失效）、意外卡到期、保单终止、保单贷款等。

从业务入手解决客户是首选，需做好专业知识、业务流程、工具等准备，对于首次拜访、大客户要做好预判。首次接触要给客户留下专业、可信、稳重的良好印象，为下一次接触做好铺垫。引导客户开口谈家庭、保险理财情况、客户最关心和最担心的人和事。摸清客户的意愿，对于有意向的要了解客户想买什么、买给谁、买多少。避免直接询问客户经济情况。在交流中要不断挖掘客户信息。针对客户的关系和担心的人和事，顺势强化风险意识。要站在客户立场上，切忌以自我利益为中心。记录每天、每周、每月的服务客户。针对每天要服务的客户列出计划，推送人保寿险管家APP。若有交费客户，关注客户催缴情况（划款不成功原因等信息），如客户缴费成功，要写记录并及时感谢客户，为下一步服务做铺垫。列出本月生日客户，准备生日祝福的发送。列出客户所有保单，进行分析，并针对分析的结果进行需求方案设计，要设计出一个在保额、保费、交费年限最合适的方案，但也要准备替补方案。

针对每天的客户信息，为没有绑定APP的客户推送人保寿险管家APP。微信号好比是自己的一张名片，别人通过观察你的微信昵称、 头像、签名以及朋友圈判断你可能是一个怎样的人，进而提升客户愿意和你接触的可能性。所以，打造个人微信品牌是很有必要的。我们可以将微信昵称设置为自己的本名，这样做可以增加真实感，进而产生信任度。提升辨认 度，便于记忆。好的昵称应该方便用户快速输入和搜索，除非情况特殊，否则不要出现难写、难拼、难读、难认 的文字。采取个人昵称+工作标签的结构，只要你在朋友圈里足够活跃、内容有足够的吸引力，那么你的个 人标签就会得到持续曝光。在自己名字前面加个“A”或“0”的方法好像暗示着你将“推销”的标签提前告知别人，会让别 人对你产生提防心理。我们的定位是职业经理人，是金融规划师，所以穿职业装的照片，一定是头像的首选。真实可靠，真实头像照片能给人带来安全感。头像图片可以作美颜处理，但是需要把握尺度分寸，不要太过。清晰自然，头像必须清晰，图片背景尽量干净，主体和背景的比例要合适，人物不能太小。我们每天所晒的生活必须是自己真实的生活方式，要让客户感受到真实。晒旅游，自己所到之处，可以留下照片加一段文字进行描述，要积极向上，让客户感受到我们是阳光的。可以将自己所做美食等发送至朋友圈，让客户感受到我们是热爱生活的人。