Step1：电话约访，打电话的目的是要求上门，完成一次成功的面访，故约见面的理由很关键，借助下列工具进行电话邀约：您好，我们公司推出了一款特别好的健康卡，给我们这些业绩突出的员工每人奖励了5张，我自己留了一张，然后打算给您（我忠实的客户）一张，您看您这周六的上午有时间还是下午有时间？我上门给您激活一下。您好，您之前在我们公司买了一款臻欣重疾产品，公司在11月1日为我们这张保单免费进行了病种升级（提醒短信），需要我们在这周上门为您递送升级以后的新保单，您看您这周六的上午有时间还是下午有时间？您好，快到年底了，我们公司为客户定制的专属新春大礼包与台历已经到了，我给您送过去，您看您这周六的上午有时间还是下午有时间？

春节大礼包，根据约访的话术，说明来意，您看，这是我们公司要求我们给您递送的产品升级函，我简单给您介绍一下此次升级的要点，1、您于201X年X月，在我司购买了臻欣重疾产品，当时的购买价格是XXX元/年，它为我们提供X万的重疾保障，X万轻症保障，您还记得吗？2、此次升级，它将之前的80种重疾的病种，为我们提升至了110种，将30种轻症，提升至了60种，其中特别添加了多发的“轻微脑中风”与“中度帕金森”等，3、更重要的是，这是将您的老保单升级，并且加量不加价！4、同时您也可以在“我家阳光”中申请补打一份新的保险合同，5、您看这样人性化的公司，是不是值得我们托付终身呢？6、如果您了解了，请在这个地方签字确认可以简单介绍一下加入轻微脑中风的缘由，让客户更加认识到阳光的人性化。

Step2：递送工具及说明，多数保险公司将脑中风后遗症列在重大疾病中，这经常会产生一些纠纷，因为大多数客户往往认为，得了脑梗就算是重大疾病了，但实际上重疾的理赔往往比较严苛。这次我们在轻症中（升级的客户加在了轻症，臻欣2019加在了中症）加入了轻度脑中风，基本上，只要发生了脑中风，就能够得到理赔。（系统性红白狼疮同理）温馨提示：2019年11月12日下午，公司已向购买过臻欣的老客户推送了险种升级告知的信息，需要我们业务同仁抓紧时间上门进行说明了，建议我们做好如下准备：1、带好客户权益告知书，2、帮客户在“我家阳光”申请补打新合同（看客户需求），3、知晓新保单的更新内容（只是病种做了更改，无等待期，且追溯到投保时），4、会讲阳光升的特点。

根据约访的话术，说明来意，您看，这是我司推出的一款特别实用的健康卡，它一共有3+3，六大功能，我简单的跟您介绍一下，1、在线体检XXX，2、视频医生，这个可以我觉得特别适合我的一个功能，XXX，3、绿色通道，这个可是我们这张卡的精髓所在，XXX，再有，就是除了阳光，其他公司不可能拥有的功能，1、PET-MR，2、第六代射波刀，3、融和医院VIP服务，Step3：话题切入及理念沟通，理念沟通，（客户选择银行、债券等）看来您是一个很看重资金安全的人，您之所以把钱放在这里，也是因为既安全又有一定收益，对吧？但是，不知您关注没有，现在全球降息潮已经来了，有些国家已经进入了负利率时代，我们国家的存款利率这些年也在持续下行，一年定存利率从93年的10.98%已经降到了现在的1.5%，您觉得未来的利率是会更高还是更低呢？要知道，利率降低，甚至没有利息，那我们的钱在通货膨胀下，就是贬值了吧。

（客户选择股票、基金等）看来您真的是一个非常有经济头脑的人，不过，我们这些年一直都在追求高收益，却往往忽视了本金安全。过去很多高收益的投资渠道最终变成了高风险，以前几乎所有企业都想跟互联网沾点边，现在却又敬而远之：就拿P2P来说：自2015年至今，先后爆仓已经接近6000家（5797），截至今年7月，仅有不足700家还在正常经营，新闻上我们经常看到“P2P平台暴雷”这样的报道，很多老百姓都因此血本无归；股市也一直在3000点上下徘徊，通过炒股能赚到钱的人越来越少。所以大家开始冷静和理性下来了，都意识到收益的稳定性和确定性是多么重要，您说是吧？