孤单申请资格，1.分配对象：经公司确认可晋升的准收展员（新人）和正式收展员以上（含主管）（观察期收展员期间不分配新的孤单资源），2.孤单派发周期：每月，3.孤单分配条件：经孤单培训通关合格后，营销员孤单申请由支公司收展负责人审批通过，方可分配孤单。4.访量真实性及服务质量抽查：每月公司会随机抽查，如发现虚假服务等，将取消孤单分配资格并回收名下所有孤单。1、符合以下条件的收展系列人员可获得分配的孤单，2、首次申请孤单，需提交《收展孤儿保单服务资格初次申请表》。3、准收展员职级孤单服务客户量上限30个。

孤单服务，（1）培训内容：孤单的意义和价值，孤单信息的初步分析，孤单服务的标准化流程，话术训练，访前准备，拜访后信息归整（支公司收展岗位人员负责），（2）通关：针对培训内容对新人进行演练通关，根据通关评分表进行通关，综合得分80分为合格（支公司收展负责人主责），（3）营销员孤单申请须由支公司收展负责人审批通过并提交分公司客资岗，分公司审核完毕后进行孤单分发。一般情况下客户会将家庭地址或是身份证上的住址留在保单上，根据客户（曾经）居住地分析客户基本个人信息。注意：居住地可能透露的客户信息，1、城区 or 农村，2、职业背景，3、经济状况。

孤单标准服务流程，备注：每个地址都具有不同信息，1.职业背景：住房商品化之前，房屋基本采取单位分房或集资建房，因此这就透露出了客户的职业信息。比如南京龙江阳光广场小区是高校的房子，里面的住户基本都是大学老师。2.经济情况：每个小区的价格都不一样，每个区域的住房价格也不一样。因此客户居住的小区也就反映了客户的购买力，反映了客户的经济状况，3.人文特征：居住地特征：属于什么类型的小区、当地治安情况、当地的风俗（主要是指乡下）如县城区伙伴接到一张XX镇的孤单，就需要了解该镇上的民风、风俗习惯、主要的经济产业等信息。

保费金额：一定程度上反映客户的经济实力（保费金额要与当时的经济状况比较），看保费算保额：查条款书，要注意找到相应的条款书，例如康宁险种费率的变化。，看保费算年龄：查费率表，看保费，看电话号码，1、是不是吉祥号码；2、手机号的特征。是不是最早的一批号段；手机号的类型（全球通、神州行），如果不清楚查询。

孤单标准服务流程，收展员每天服务客户的过程，其实就是筛选准客户的过程，而衡量准客户最关键的指标之一就是客户的缴费能力。在分析孤单资源时，一定要注意：客户当年所购买保险的保险费与当时社会经济条件下社会平均购买力的比值，一般来说比值越大，说明客户无论是购买力还是保险认同度都比较高。比如：少儿一生幸福保险，当时普遍缴费360—720元，现在看比较低，但在90年代，月均收入400元。如果客户当时交了3600说明客户比较优质，或者至少说明客户当时的生活水平高于大众群体。

看险种，1.看险种类型：顾客消费趋向；可能存在的保险缺口，2.看险种利益：是否熟悉，能否一口说出该险种的各项权益和责任。如果不能，查条款。看缴费方式，3年期，5年期，10年期，20年期……为安排二次保单的险种设计思路做铺垫，注意缴费期限的长短组合。看投保人与被保险人的关系，根据客户所交保费看被保险人的年龄，看投保人的家庭关系、社会关系等。根据缴存期数，结合该保险的缴存年限，判断客户剩余缴存期数，为后续的计划设计和开拓做准备。