项目流程明白纸，短信、微信铺垫、 电话确认，客户筛选要素（客户画像、五要、五不要），产品明白纸，客户资料表，“幸福梦 工行圆”精准营销项目推动规划，客户画像的设置：一、客户总资产：1. 金融资产200万以上，2. 活期+短期理财（T+0，T+1）在60万以上，二、客户年龄：优选：40－55岁，次选30－40，三、客户类型：优选活跃型客户，在我行一年内有过业务往来的。

五要，1.金融资产300万以上、流劢资产100万以上的客户为主。2.年龄在40-55岁之间为主。3.喜欢存款、购国债、怕冎风险的客户。4.面善、感性、性格开朗的客户。5.理财经理过往沟通过保险产品2-3次，幵认同保险的客户。五不要，1.保险意识差、抗拒保险的客户。平时太挑剔、太精明的客户。3.没有财权的客户。4.年龄太大的客户。5.带小孩参加的客户。

《客户资料表》的填写：1、纸质（右图）:国寿客户经理打印好给理财经理，主要用于理财经理梳理客户使用；2、电子版：梳理完最终确认的客户资料，网点上报给分行，用于后期统一筛选客户使用。七大必填项：1.年龄；2.资产情况；3.客户在行内唯一编码；4.客户排序，5.建议电邀时间；6.建议参会时间，7、是否参加过其他保险公司举办的市级综合场精准营销项目