为了推动集团大金融战略及终极客户战略的落地实施，实现产品、渠道、服务的创新与融合，一站式满足客户金融资产管理需求；同时迎合在互联网环境下，客户消费行为方式的转变，逐步探索新型销售模式和队伍管理模式的需求，引导销售队伍转型，根据集团《XX保险集团综合金融理财师管理办法（2014 试行版）》结合寿险具体情况，特制订寿险《XX人寿营销渠道综合金融理财师管理办法》（2016年版）。

综合金融理财师是一支具备较高综合素质、全面理财规划能力和卓越服务理念的销售队伍，旨在以终极客户思想为核心，为中高端客户提供一站式金融资产管理与服务，并得到客户更多信任，拥有较高的社会地位，受客户尊重，是客户“最值得信赖的人”。XX人寿综合金融理财师队伍培养体系分为储备、初级、中级、高级和资深五个阶段。

综合金融理财师的考核办法综合金融保费=除销售人员所属渠道外的其他渠道产品保费之和;1）产险产品按照实收且起保保费计入;2）团险产品按照实收保费计入；3）小微产品只计入保险保费，并按照年化保费计入；4）上述之外其它可以销售的产品按照销售额的  5%计入，未来公司可销售产品拓展后的计入规则另行公布。综合金融理财师职级考核采用季度考核，即每年一月、四月、七月和十月为考核月，对应的考核区间为考核月份的上一个季度；  初级综合金融理财师及以上职级开始参加维持考核