个体工商业主

1、多数学历不高；

    2、商海沉浮练就了目光犀利，思路敏捷，把握时机能力强的素质；

    3、善于对新事物评判优劣，并能当机立断作出决定；

4、尽管风险意识很强，但面对传统型险种回报率低且资金流动性差的弱点疑虑重重。

机关的公务员

1、处事谨慎，收入稳定;

    2、风险意识虽然较差但投资兴趣特别浓厚;

    3、对投资回报的稳定性要求特别高；

    4、对保障型险种需求较少，对其返还的稳定性认可程度高；

     5、只要返还能超过储蓄和债券等习惯的家庭理财方式即可。

专业人士

（包括律师、医生、经纪人、会计师、审计师、销售代理人等）

1、对各自领域的前途充满自信；

    2、对收入前景持乐观态度；

    3、重视事物的细节，希望接触透明度高的新事物；

    4、受时间和精力制约，乐意接受委托式的投资方式；

    5、法律意识强，对事物的运作规则及方式十分关注。