新三年发展纲要叁2023年工作规划壹三年总结回顾期交翻2.6倍、价值翻2倍在个险条线分公司规模排名三年机构成长社区件快速增长，助力保费提升中支名称中支名称业务员姓名当前职级名称养老社区承保件数家办件快速增长，助力保费提年平均增速亮点一其中,16家机构成长速度在年平均增速以上，**、**期交年度近2亿，**、**、**占比个险20%，10家成为当地第二大价值贡献单位举办劳动竞赛余场,覆盖%提升队伍核心技能制定重点制度，夯实经营管理基础累计培训人次，三转提升升级机构数：家分公司，家中支五钻及以上机构：山东、湖北、**重点培训场。

覆盖率%,支撑核心人员成长设立资格家以上的三级机构亮点二占比12.5%2097人标准人力2097人标准人力累计贡献保费12.2亿保费占比32%，价值占比39%8660人拓凰团队880人室主任249人拓凰部经理亮点三总监三年累计12人三年累计1294人三年累计74人2722人标准人力部经理主管占比14.9%2022名单足够多：内外勤全员参与名单收集谈的足够频：坚持同引高频面谈故事足够亮：讲好服拓创业故事功夫足够深：筹备期、经营期分层追踪，及时督导名单足够多：内外勤全员参与名单收集谈的足够频：坚持同引高频面谈故事足够亮：讲好服拓创业故事功夫足够深：筹备期、经营期分层追踪。

及时督导人力带动业务翻四番2021年占比个险三年人力翻三番半数人力来自拓凰2023年拓凰带动部架构成长部经理非拓凰部4拓凰部10拓凰部价值占比非拓凰部5拓凰部10部经理拓凰部期交占比2021年2022年个险占比期交达成5192拓凰部期交占比拓凰部占比根据机构月缴第4、8月继续率达成情况，进行销售资格限制单一产品继续率管控要求制度重大业务品质违规问责管理办法实现有法可依品质经营分类分级管理实现从被动处罚到主动预防截至12月底，个险和服拓C、D类三级机构分别减少7家和16家亮点四特色品管制度完善品质机制的革新月缴流程的完善主管收入三年复合增长万人服务客户服务单保费(万)。

服务单占比服务单主管垂范标杆引领新人特色培训市场蓝海精准服务高速成长突破口市场蓝海精准服务高速成长突破口培训支持方案政策荣誉政策培训支持方案政策荣誉政策开单主管年均活动率保费占比快速提升主管年均活动人数主管转化能力突破成长同比达成率排名期交达成在取得成绩的同时也要清楚意识到经营中还有各机构CRC重视程度参差不齐基础动作执行不到位主管首周活动率较低CRC基础动作不到位主管带头作用不明显观念没有与时俱进惯性思维严重路径：整合、创建队伍保费、模式，初见成效基础路径：深化、成长队伍、保费实现质的超跃发展中央经济工作会议指出，2023年经济工作的重点是“推动经济运行整体好转”、“大力提振市场信心”、“加大宏观政策调控力度”、“优化调整疫情防控政策”，把发展放在首要任务。

新三年发展形势研判(1/2)外部分析大经济形势某安重疾险“盛世福”降价销售仍表现不佳；某邦如意悠享次标重疾开局整体表现尚可中央“三保”，其中保就业，2023年有1076万大学生急需就业，为什么仍招不上人？行业发展的思考研判原因：结论：增优、引优势在必行寿险业务底层逻辑未变，但人力持续恶化，没有得到有效解决增速将达到10.1%(个人金融资产超过600万元)中国低收入人群工资的增速已经从8%下滑至接近0%**分公司开局百万大单700多件，保费同比提升20%原因：到2025年，预计中国高净值人群规模将达到302万人，年均复合新三年发展形势研判(2/2)产品输出时代——>真正以满足客户需求为中心时代的到来“产品+价格”——>“产品+服务+体验”结论：高端经营处于蓝海，发展空间巨大结论：服务将成为主基调。