识别非法集资远离套路陷阱01防范非法集资基础知识02识别非法集资关键字03非法非法集资的定义根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为中华人民共和国国务院令第737号《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，自2021年5月1日起施行。非法集资的基本特征①非法性②利诱性③社会性未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定：国务院金融管理部门：一行（中国人民银行）+两会（银保监会、证监会）+一局（外汇管理局）须经许可的行为：所有向不特定对象吸收资金的行为许诺还本付息或者给予其他投资回报。

明确约定给予现时/将来的回报通过展示过往业绩、他人预期收益等方式暗示投资回报向不特定对象吸收资金：不特定对象：即社会公众不属于非法集资的情形：未向社会公开宣传，在亲友/单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资（最高院《非法集资司法解释》）非法集资三要件非法集资主要表现形式设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金。以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金。在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金。

违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息。其他涉嫌非法集资的行为。非法集资四步曲01画饼编造一个或多个尽可能"高大上"的虚假项目，以"新技术"、"新革命"、"新政策"、"元宇宙"、"区块链"、"虚拟货币"等科技概念为幌子，描述一幅预期报酬丰厚的蓝图，把投资者的胃口"吊"起来，让其产生"机不可失"的错觉。

02造势通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、组织集体旅游考察、赠送小礼物等，选在会议中心、礼堂举行，其场面之大，规格之高极具欺骗性。03吸金初期通过返点、分红等方式归还本、息，给投资者初尝"甜头"，使其相信把钱放在他那里不仅收入可观还非常安全。参与人往往不仅将自己的钱倾囊而出，还会动员亲朋好友加人。04跑路往往会在"吸金"一段时间后跑路，或者因为原本就是"庞氏骗局"人去楼空。集资群众遭受惨重的经济损失，甚至血本无归。非法集资防范"三个一"投资前先登录"国家企业信用信息公示系统"和国务院金融监管机构官方网站，查看公司资质、注册登记的经营范围、股东实力、行政处罚、是否列人经营异常目录等，查看是否有从事金融业务活动的资格，不要轻易相信对方宣。传的各种投资项目。看一看投资前必须认真思考集资者宣传的内容是否符合逻辑、符合常理，不要轻易被假象迷惑。想一想投资之前最好能咨询专业人士，切忌受微信群里虚假炫富宣传冲动投资，不要不计后果倾全家之财力一掷干金投资。