合规经营与管理新任管理干部培训课程01保险行业合规管理情况02反洗钱管理情况03公司强化合规管理要求04合规经营注意事项保险行业合规管理情况据不完全统计，截止到2023年12月31日，金融监 督管理总局对国内保险机构及保险业务公示罚单 合计2882张，较上年增长20.59%，处罚金额累计  3.651亿元，较上年增长24.98%。其中：机构处罚金额累计2.945亿元，较上年增长25.03%，被处罚机构合计1576家，较上年增长17.00%，被处罚人员合计2284人次，较上年增长28.82%。

保险业严监管、严处罚已成常态罚款总额（亿元）通过欺骗、隐瞒或者诱导等方式，对有关保险产品的情况作 引人误解的宣传或者说明未按规定使用备案 保险条款、费率违规变更前期报备报批的产品 条款、保险责任、费率、保费给予投保人保险合同以外的利益赠送客户礼品、返佣给客户等对个人处罚：受处罚人员：2284人次，罚款：7060万元撤销任职资格：4人次禁止从事保险业：39人次（其 中18人被终身禁业）按照受罚金额排序人身险公司前四大违法违规事项01编制虚假报告、报表、文件、资料财务业务数据不真实、客户信 息不准确、保单中记载的业务 员信息非实际业务人员、数据 报送错误等给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的利益《保险法》第一百一十六条 保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为：......（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险 合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。《保险法》第一百七十二条 个人保险代理人违反本法规定的，由保险监督管理机构给予警告，可以并处二万元以下的罚款；情节严重的，处二万元以 上十万元以下的罚款。

《保险法》第一百七十七条 违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。大银保监罚决字〔2021〕6号某人寿公司存在以客户服务节在线抽奖方式向投保人 赠送奖品的行为，违规给予投保人保险合同约定以外 的其他利益。【监管处罚】对某人寿公司予以罚款人民币21  万元；对方某予以警告，罚款人民币7万元；对张某予以警告，罚款人民币7万元。宜银保监罚决字〔2021〕14号某人寿公司给予投保人合同外利益，该支公司负 责人储某某参与违法行为的决策，对该公司给予投保 人合同外利益的违法行为负有直接管理责任。【监管处罚】对储某某予以警告，罚款人民币2万元侵犯公民个人信息被禁业5年违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

宁银保监罚决字〔2022〕19号违反法律规定侵犯公民个人信息【监管处罚】对某公司业务部门经理给予禁止 进入保险业5年的处罚宁银保监罚决字〔2022〕18号违反法律规定侵犯公民个人信息【监管处罚】对某公司业务部门经理及员工分别禁止进入保险业5年的处罚非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的。非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的。非法获取、出售或者提供第一项、第二项规定以外的公民个人信息五千条以上的。违法所得五千元以上的。将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人，数量或者数额达到第一 项至第四项规定标准一半以上的。严重违规终身禁业违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。渝金管罚决字〔2023〕19号【监管处罚】对该公司银保客户经理给予终身禁止进入保险业的处罚。