反洗钱基础知识学习背景概念释义行动指引追责与处罚前言洗钱犯罪呈多发状态，反洗钱人人有责，**人寿在行动。也许您觉得洗钱离我们的生活太遥远，可是在实际生活中洗钱行为就在我们身边。下面让我们一起学习反洗钱知识，让您在实际生活中警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪。学习背景反洗钱系列法规出台的背景1、洗钱犯罪呈多发状态，金融机构成为犯罪分子洗钱的重要目标。2、我国反洗钱法律制度尚不健全，立法层次及法律效力较低，无法有效防范和打击洗钱行为。3、国际公约对我国反洗钱立法的重要影响。

为了遏制和打击洗钱活动，充分发挥反洗钱在维护社会和谐稳定方面的作用，持续普及反洗钱知识，经公司反洗钱、反恐怖融资管理领导小组研究决定开展2021年禁毒反洗钱宣传活动。远离洗钱陷阱，守护美好生活。概念释义小喇叭开始广播啦！什么是洗钱？根据监管要求完善省级分公司内控合规部组织架构，实现省级公司内控合规部负责人实职化，即省级分公司一把手不再兼任内控合规部负责人，选拔优秀的专职合规人员担任。省级分公司内控合规系列人员统一由总公司直接招聘、任免、考核。达到《分支机构内控合规与风险管理工作规范》人员配置条件的省级分公司，适时增补专职合规人员数量，满足监管要求和实际工作需要，并根据各地监管要求酌情调整配置。

构建省级分公司内控合规专兼职人员的绩效考核机制，强化对专兼职人员的选聘、考核，推动提升分支机构合规意识。洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转移财产形式，协助转移资金或汇往境外等。什么是反洗钱反洗钱就是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪、金融诈骗犯罪行动指引行动指引概述一、选择合法的金融机构二、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别三、不要出租或出借自己的身份证件四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾五、不要用自己的账户替他人提现行动指引之一选择安全可靠、严格履行合法的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择合法的金融机构行动指引之二(一)开办业务时，请您带好有效身份证件。（三)他人替您办理业务，代理人应出示他(她)和您的有效身份证件。(四)身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息。主动配合反洗钱义务机构进行身份识别 (二)存取大额现金时，请出示有效身份证开办业务时，请您带好有效身份证件为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:2.如实填写您的身份信息3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息。