操作与服务 教育宣传 纠纷化解。操作与服务|产品和服务营销宣传管理营销宣传行为，是指金融产品或金融服务经营者利用各种宣传工具或方式，就金融产品或金融服务进行宣传、 推广的行为，属于保险销售行为售前部分。

应符合《保险法》《广告法》《保险销售行为管理办法》（征求意 见稿）《关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知》《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》。【销售宣传】保险公司、保险中介机构应当建立保险销售宣传管理制度，确保保险销售宣传符合下列要求：（一）在形式上和实质上未超出保险公司、保险中介机构合法经营资质所载明的业务许可范围；（二）明示所销售宣传的是保险产品；（三）不得引用不真实、不准确的数据和资料，不得隐瞒限制条件，不得进行虚假或者夸大表述，不得使用偷 换概念、不当类比、隐去假设等不当宣传手段；（四）不得以捏造、散布虚假事实等手段恶意诋毁竞争对手，不得通过不当评比、不当排序等方式进行宣传， 不得冒用、擅自使用与他人相同或者近似等可能引起混淆的注册商标、字号、宣传册页；（五）不得利用监管机构对保险产品的审核或者备案程序，使用监管机构为该保险产品提供保证等引人误解的 不当表述。

【个人营销宣传】保险销售人员未经授权不得发布保险销售宣传信息。（消保审查）保险公司、保险中介机构对所属保险销售人员发布保险销售宣传信息的行为负有管理主体责任，对保险销售人 员发布的保险销售宣传信息，应当进行事前审核及授权发布；发现保险销售人员自行编发或者转载未经其审核 授权发布的保险销售宣传信息的，应当及时予以制止并采取有效措施进行处置。在保险公司未就某一保险产品发出停售或者调整价格的公告前，保险销售人员不得在保险销售中向他人宣称某 一保险产品即将停售或者调整价格。一级指标二级指标评分要点监管关注重点所需材料资料要求是否建立（或执行总部/总 公司）营销宣传行为管理制 度；营销宣传文本是否含有虚假 记载、违规承诺收益或损失 必须包含总括性营销宣传行为制度，各渠道 可进行补充发文；营销宣传行为管理制度文件（合规部门 印发、渠道印发）、各渠道基本法；公司自 媒体管理办法。若制度较多，提供制度台账。

2-4.适当提供部分营销宣传文本（包括但不 限于产品宣传海报、三折页、建议书、线上产品销售页面）。 1.需提供分公司营销宣传行为管理方面的所有制度，  包含基本法、合规及渠道印发的营销宣传红头制度文件。2-4.需提供公司主要产品的营销宣传资料。根据监管2/3/4要求侧重点不同需在资料中着重指明。（监管会在提供资料中查看是否符合2/3/4的要求)。承担、夸大业绩、易使客户（二）产品和服务 营销宣传 管理（4）产品和服 务营销宣 传管理机 制建设和 执行情况忽视风险的误导性表述；是否存在对各种费用的收取条件、方式和标准说明的重 大遗漏；对影响消费者决策的关键信 息，是否遵循简明性和易得 性，用规范、标准化的格式（二）产品和服务营销宣传管理（4）产品和服 务营销宣 传管理机 制建设和执行情况对营销宣传行为进行监测定期自查、评估制 度有效性和落实情况 评价年度开展营销宣传管理的内部监测资料 包括但不限于内部监测通知、发现问题、整 改报告等。

1.营销宣传行为监测资料包含四方面：（1）消保牵 头开展的自查资料；(2)合规牵头开展自查资料；(3)  渠道自主开展自查的资料；（4）品宣自媒体的排查  2.消保牵头的自查范围：（1）自媒体账号发布的关 于营销宣传行为类内容；（2）产品营销宣传文本、 宣传行为（含培训课件、产说会录音录像等）。3、针对监测发现违反销售宣传活动管理规定行为的 追责清单。进行披露；对营销宣传行为进行监测定期自查、评估制 度有效性和落实情况 评价年度开展营销宣传管理的内部监测资料 包括但不限于内部监测通知、发现问题、整改报告等。