聚焦突破，高价值客户精准经营项目的神奇魔力，高价值客户精准经营转化典范经验分享，第二期正式启动，这是来自xx营销的一张报表——2021年11月底收到总公司下发白名单客户145人，仅仅一个开门红实现加保客户13人，加保率9%，共计产生标保140.1万，件均标保10.8万；项目的浅浅“试水”——有效助力xx分公司开门红目标达成；有效识别客户身份，快速实现中高客突破！第一批项目经营启示——保险2.0时代最重要的是——客户升级、圈层升级，中高客经营不挑业务员而挑客户！项目的神奇魔力高价值客户精准经营，转化典范经验分享，第二期正式启动何为高价值客户，潜力客户身份证下企业信息。

当地产业，内部信息关系网，产业经营史，产业规模，参控股情况主导产业分析，区域营商环境，企业隶属行业，内部信息填写真实性，保费配置是否足额，代理人与渠道分析配偶名下企业，企业分子公司关键人。 股东名下企业，法定代表人，董监高，股东、合伙人购买理财，购车购房购买保险大额交易，利用内外部数据相结合，全面、真实的勾勒客户潜在价值资金与资产流动性，家族&企业关系网，身份证下银联交易数据多字段分析——发现真实客户价值，包含105个字段，其中**内部数据字段34个，工商数据20个，银联49个，模型得分1个，营销优先级1个。

获得高价值客户的重大意义观念到位关系，到位，时机，到位销售成功的三个到位——何谓精准营销精准营销，是建立在大数据的基础上，充分利用各种外部渠道，将营销信息推送给比较准确的受众群体中，从而既节省营销成本，又能起到最大化的营销效果。例如，淘宝“猜你喜欢”。保险的精准营销，就是在精确定位、细分客户的基础上，以客户需求为中心，保持和客户的双向互动沟通，不断满足客户的个性化需求，为客户提供最贴心的保障，进而增强客户黏性，建立稳定的忠实客户群，实现高效可持续开发。高价值客户精准营销--技术实现路径。

外采银联/工商数据白名单加工，高客经营中心数据管理部，信息技术部业务部门，可视化管理页面开发策略支持，培训支持活动支持，产品配置数据回流，客经、银保CSP，白名单分发，营销、客经、银保CSP，高客经营中心过程监控，营销、客经、银保CSP高客经营中心，外部资源，内部资源，业务线主导落地高客中心输出SOP，项目成功四大关键，客户精准，队伍匹配，技术赋能，平台支持，将ICVP服务流程融入项目，细致化运作，精准突破！

客户平时喜欢购买什么 类型的理财产品？客户性格：1、独立程度分析：顺从 型OR独立型？2、理性程 度分析：理智型OR情绪 型？3、交流意愿分析：外向 型OR内向型？婚姻与家庭情况：1、婚姻：已婚/再婚/离 异/单身？2、家庭：家庭成员年龄 职业与爱好？

3、家庭成员关系？是否曾购保险产品？（购买产品的类型、公 司、保费OR保额？）当下保险购买中的难点？客户：年龄：性别：职业2、名下企业与经营情况 描述3、企业与家庭资产预估1、客户最担心的问题？（健康与养老/企业经营 风险隔离/长期现金流规 划/本人婚姻风险/子女 婚姻风险/资产传承）2、家族中最关心的人？关心的事？已经完成的营销沟通情况描述？