讲师：善用销售工具 让自己事半功倍，工作中的困惑，怎么开展工作？怎么销售产品？怎么经营客户？工具的意义，流量池 武器库，工作开展客户经营，销售支持，行销管理工欲善其事  必先利其器，备注：意思是说，工匠想要使他的工作做好，一定要先让工具锋利。我们还要往前一步，要想善其事，还得借助工具。记得上学时，老师讲到“人和动物的区别是会不会使用火，会不会使用工具”。人类在进化过程中，逐渐掌握了工具，使用工具来提升效率。比如原始时代，他们逐渐学会了使用火，慢慢还学习了制作工具，如石刀。随着人类的发展，越来越多的工具被发明创造出来，大大提升了人类的效率。

工具，意思是原指工作时所需用的器具，后引申为达到、完成或促进某一事物的手段。工具是一个相对概念，因为其概念不是一个具体的物质，所以只要能使物质发生改变的物质，相对于那个能被它改变的物质而言就是工具。简单来说，凡是可以提升我们效率的方式方法都可以视为一种工具，我们要善于使用这些工具。工具未必是器具上的，也可以是思维上的，比如前人总结出来的理论模型、公式、公理、经验等都可以称为是一个工具。

这些工具的好处是可以节省你的时间成本、人力成本，可以帮助你做得更轻松有效，能做得更好。举例：当我们头脑风暴时，如果只是随意记录文字内容，可能会变得信息多而混乱，不妨借助“思维导图”这个工具，让思维的痕迹清晰可见；当我们学习时，学了忘，忘了学，感觉学了很多，却又不太理解，甚至不会用。可以使用“费曼学习法”作为提升效率的工具；在写作时，可以使用金字塔原理。客情分析，即从客户的性格、爱好、基本信息、家庭情况，特别是资产状况和理财偏好入手，综合理财经理、电约反馈、面见所得的信息，至少分析出客户三条购买产品的理由及销售逻辑。

知己知彼，提高成功率筛选目标，了解客户，判断常规需求，初步KYC+完善资料

足够的了解，才有足够的成功率，引导理财经理，提供谈单思路KYC信息沟通，Know your customer，用客户喜欢的方式提问，用自己熟悉的话术引导，与理念、需求有关，调整提问方式，建立主轴方向，确认主要风险主次需求判断错误，重点需求太多关键掌握：KYC的方式，对客户的主导需求唤起，子女教育退休规划保值增值，客户对子女的规划是什么？

目前储备了多少？客户想过什么样的退休生活？是否有专项准备？客户最终增值目的？期望年限？收益预期？风险偏好？工作日志是指针对自己的工作，每天记录工作的内容所花费的时间以及在工作过程中遇到的问题，寻找解决问题的思路和方法。

每日总结，养成良好的工作习惯，1.“工作日志”能给我们带来什么？简单、便捷、高效的活动量管理，为业务伙伴的展业提供便利与依据，建立完整客户档案和进行有效客户管理的前提，方便得到主管线上及时辅导2.工作日志操作步骤进入系统：打开企业微信→工作台→汇报→找到汇报模块，如实汇报：日平台目标→当日业绩→经营网点情况→明日规划→所需支持→选择汇报对象→提交主管批阅：（可与主管互动），目的：挖掘客户信息，了解客户需求点和促成点内容：结合我司可以提供的服务，设计6个问题，以及标准普尔家庭理财四大账户 要求：做完调查问卷，需要将收集到的信息进行分析整理，了解客户对啥感兴趣，利于促成。