2021年开门红：首年期交保费7589万，件数1011件，标保1926万。会销平台业绩279万，占比3.7%，其余全部为自展。自购件保费8.5万，占比0.11%，自购单件数25件，占比2.5%。开门红全区持证147人，季人均产能52万其中一年内新人月均94人，月均举绩率49.12%，1年以上月均53人，月均举绩率85.99%。

录音备注收集客户重要信息、客户感兴趣点、客户异议。不是没客户，而是业务员挑客户，丢掉了很多有追踪价值的客户。通过录音分析可以解决这个问题，扩大可追踪客户的范围，成交率因此增加。录音陪访档案登记表尽可能掌握组员的面见信息，帮助组员分析客户，发现有价值客户，避免组员因主观判断而狗熊掰棒子。1.家庭结构：你是谁。2.购买力：有钱吗。3.保险情况：有哪些保险。4.投资情况：有哪些投资。5.兴趣爱好：喜欢什么。

多维度数据筛选，根据业务阶段或节奏圈定本次重点服务或经营的客户根据已有客户信息找到客户需求，决定约见理由优先用保单相关的约访理由，其次可用服务和活动相关的约访理由以客户为中心，给客户一个必须见的理由完善客户信息，再次521，验证客户需求确认客户需求，引入产品满足需求利用客户服务档案，完善客户资料同时复盘521，记录新的需求点以专业诚信打造自己的保险品牌，赢得客户认可。水到渠成，客户自然会将有保险需求的亲朋好友介绍给你。破解客户难题-521实战。

过往业务员曾以取生存金购买新单的方式营销客户，客户非常不认可1点通 购买方案 健康+养老 健康：客户仅有20万大病险，保额明显不够，推荐75万国寿福+百万医疗养老：之前的保单购买目的都是养老，客户有明显的养老需求，推荐鑫福临门10万 养老：客户与爱人的年龄差在10岁以上，再次推荐寿险性质的盛世传家7万。

鑫享金生150万,10年期,客户6月理财到期这次了解到客户父亲是我国科技元老，家世背景很厉害，手上还有3000万不知道往哪儿放同时表示自己年龄已大，不想做缴费时间长的产品　 累计正常保费在10万以上的星级客户 累计正常保费在，10万以上的星级客户 累计正常保费在，100万以上的星级客户 累计正常保费在，100万以上的星级客户。

高意向客户：全部过一遍一般意向客户：选择1-2个，集体演练非意向客户：销售伙伴自己整理资料，常规追踪明确每日主管工作标准。二早，带领组员分层进行521分析。1.老人：自己完成521，见客户前找主管通关，明确销售策略和重点挖掘信息。2.新人：由主管带领，轮流选取客户做521分析，每次分析1-2个客户。*重点客户会后1对1分析！组员见客户后补齐客户档案，当晚在微信群汇报给组长。1.新挖掘的资料。2.复盘本次面见，并挖掘下次面见的切入点。

重点客户再整理①初筛+精筛两步梳理信息。关美玲是收展模式下迅速成长的新精英，擅长利用客户登记卡进行客户梳理和分类，进而持续维系和精准营销。在没有客户积累的情况下，她利用部门提供的50条孤单数据和100余条其他成交数据白手起家。2019年业绩15万，2020年增长至94万，2021年未过半，业绩已达169万，增长幅度高达80%。②险种+年龄两种客户分类。健康客户：曾通过健康告知，大概率可加健康险。理财客户：对理财较为关注，可能财力较好。理财健康客户：对保险接受度较高的客户。30-50岁的客户处在人生黄金时段，身体较为健康，财力较为充裕，对健康与理财的需求都较大，是重点经营客户。