保单检视三部曲，是一种专业化的主顾开拓方式，对象：购买过保单的朋友转介绍的准客户效果：认为很专业，愿意介绍朋友给我1.对销售的好处一种专业化的体现，固定的流程和步骤，固定的开口话2.对客户的好处，解决客户保单存在的几大问题对已购保险的不理解保单结构不合理，家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理，只有理财型保险/或医疗险专业 系统 高效电话约访/客户面谈/保单收据张哥您好，我是小王，好久没去你那了，最近忙吗？ 是这样的哥，我们公司推出一项老客户免费服务，给每一个老客户做一次保单检视，帮助客户理清原有保险利益。我记得你之前是在其他地方买过保险的，我需要去您那一趟，既是公司工作任务，也是给哥哥一次售后服务。

咱们也好久没见了，趁这次去你家看看，你看我是上午过去还是下午？还有哥把你家的保单准备一下，会用到！ 张哥，大多数人买过保险都会出现不清楚自己买了什么保险、买了多少保障、甚至不知道自己究竟有多少保险等情况。你把准备好的保单拿给我，现在我就把咱们家保单做下详细的整理，让你对以前买的所有保险都能够明明白白，保证未来我们保险保单的利益不受损失。 3、保单收据样本收到XXX先生/女士保单X份以供保单检视，归还时间X月X日，以此证明。

注意点：1、尽量使用正规收据；查询保单适用于对同业产品较为了解的情况，拨打热线电话可在网上查找对应公司的热线电话，如富德生命人寿热线电话95535查看APP可查看“保险师”等手机APP，有各公司的保险责任，并且可进行对比，保额：年收入的2倍财富管理/传承查找缺口包含百万医疗、住院、日补等，3、结合公司产品设计保险计划可设计电子版计划书，并且学习太阳图话术，沟通认知/介绍计划/转介绍，利用画图说保险、阶梯图等沟通保险认知，使客户了解保险的重要性，为什么要购买保险沟通认知王哥，通过保单整理，我们发现您的重疾保障额度还不足，那我们一起了解下保险到底有怎样的作用，到底多少的保额足够呢？

（画图说保险）王哥，如果一个人真的不幸罹患了重大疾病，有3笔费用是必须的，除了医疗费，还有康复费用和收入损失费用，我们来简单的做一个算术题。（保单试算法）既然您觉得重疾保障对一个家庭这么重要，那么我今天来就是为您补充上重疾方面的缺口。备注：利用产品太阳图，详细介绍产品相关责任，您看这是我给您设计的保险计划，他分为这样几个部分（讲解太阳图）你看这个保险计划，既补充了您的重疾缺口，又有轻症、重症及医疗的补充，非常适合现在您的需要。利用五种转介绍方法及保单检视回执进行转介绍，王哥，您觉得我的服务对您有帮助吗？您这么多年一直都支持我，您看您的亲戚朋友肯定有好多买过保险的，她们也一定需要梳理一下有什么保单，也介绍给我认识下，顺便帮他们也整理一下保单，体验一下我们的服务吧！您现在打个电话给他或把联系方式给我吧。 实战持续做对做精一件事情。