讲师—**，擅长透过保险工具帮助企业主等高净值人群进行资产配置、财税规划、婚姻财产规划和传承规划等。独创“增额险客户解决方案CS2.0-3.0思维导图系统”。资产配置规划高手，已协助上百位高端客户做好资产配置。2005年入职国泰人寿，14年保险业从业资历、业务高手，历任国泰人寿业管、培训、收展，陆家嘴国泰人寿高级讲师，高级保险理财规划师执照，家族办公室创始人之一，“大小水库”机制解决的问题，提升客户资金持续能力（保单的准备金）——继续率，婚前账户预留——资金的提前安排，避免资金流水，某些危机情况能保证保单的持续，业务员和客户可以放心大胆的做大额保单配置。

“雇佣关系”投保机制，投保人顺位机制解决的问题，解决财富前端的风险（投保人最重要），防止掌控权和所有权旁落（保单的“三权”），避免相关继承人或亲属的纷争，掌控权的无缝过度和安全转移，透过“机制”来解决客户的“痛点”，透过国泰独有“机制”，解决客户的担心和问题，客户基本情况 ：李总，女企业家，42岁，性格开朗 ，**，老公，41岁 ，某公司高级业务经理（名下无资产代持），女儿，牛牛，12岁 ，客户夫妻关系良好经需求分析，客户首年保费200万，持续资金能力10-20年，客户需求：1、充足现金流，满足企业运转，2、资产保全（税务筹划、债务隔离）+财富传承（代代有钱）。透过国泰独有“机制”，解决客户的担心和问题。

投保人：**，被保人：牛牛，受益人：**，保单设计：期交20万10年缴，趸交180万，其它设计：投保人顺位，第二顺位投保人设置给李总。首年保费和续期保费交现金。透过国泰独有“机制”，解决客户的担心和问题，客户基本情况 ：陆女士，全职太太，32岁，名下无资产，老公王先生，39岁 ，某外资公司高管（名下5套当地房产），年收入约200万，无负债，独生女儿，悦悦，6岁 ，目前客户夫妻关系良好，经需求分析，老公首年保费300万（一笔理财到期），持续资金能力10-20年，客户需求：1、安全账户，2、未来的生活费和风险基金。投保人：陆女士，被保人：陆女士，受益人：悦悦，保单设计：期交30万10年缴，趸交270万，其它设计：类信托安排，受益人18岁后每年领取总身故金的3%。首年保费和续期保费交现金。