2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系，客户养护，通过本课程的学习，使学员了解客户分类养护和客户服务的形式、掌握客户养护的方法、操作步骤及注意事项等内容，进而提升客户养护的能力。什么是客户养护，根据交往、交情、交易的原则，通过各种活动或个人经营加深与网点客户或非网点客户的关系，让客户认同银行、认同公司，为下一步沟通保险观念、推介保险产品做铺垫。

分类养护——网点客户养护（1/5），什么是网点客户养护，联合网点针对网点客户进行养护，主要分为流量客户的日常养护和存量客户的体验式养护。按客户分类有针对性养护，适时植入金融保险理念，为保险销售进一步甄选目标客户奠定基础。分类养护——网点客户养护（3/5），网点客户养护的步骤，前期准备，方案制定、费用测算、银行对接、功能组建立；组织开展，筛选客户、客户邀约、物料准备、活动举办。分类养护——网点客户养护（5/5），网点客户养护工具表，客户养护的内容，客户养护，分类养护，网点客户养护，非网点客户养护。

分类养护——非网点客户养护（1/4），非网点客户的来源：①基础类：缘故、转介绍等；②平台类：科技、活动、学习等；③资源类：圈子资源（同乡、家长等）。分类养护——非网点客户养护（2/4），非网点客户的目标：按照客户特点提供相应增值服务，提升客户经理的信任度，为进一步保险销售铺垫基础。非网点客户的方法，日常养护：朋友圈、生日节日祝福短信等，体验式养护：*寿嘉园、高端温泉疗养等。

客户服务（1/3），客户服务的定义，这里的客户服务特指保单售后服务。 售前、售中的基础和增值服务在分类养护中体现。客户服务的目标，通过保单售后服务，建立与客户的常联系，提升客户和网点对**认同度，促进客户深度开发。客户服务（2/3），1、保全服务：客户信息变更类（联系方式、授权转账账户等）、领取类（满期、借款等）；2、理赔服务：协助报案、理赔材料提供、跟进理赔进度；3、其他服务：双养社区资格申请、合同递送、续期提醒、发票打印、保单定期体检（《家庭保单汇总表》）等，其他保险问题咨询。